10.000 Euro für Weltdepot

[!balu]

Hallo Zusammen,

 

erstmal ein paar Angaben:

 

1.Erfahrungen mit Geldanlagen

gering; seit 2000 ein Depot bei der DAB;

 

2. vorhandenerFondspositionen:

DWS DEUTSCHEAKTIEN TYP 0 DE0008474289; 4 Stk.; darf bei der Planung ignoriert werden

 

3. ZeitlicheAufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

24 Stunden; pro Jahr; allg. aber immer wenn es nötigt wird

 

4.Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

langfristig verlieren möchte ich nix; mir ist aber klar, dass man nach einer Krise auch einige Jahre warten muss

 

OptionaleAngaben:

1. Alter: 35

2. Berufliche Situation: angestellt

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft?: eher ja

4. Aktiveund/oder passive Fonds gewünscht: passiv

5. nötige Versicherungen, Riester Rente, Abschreibung etc. vorhanden

 

 

Über meine geplanteFondsanlage:

1. Anlagehorizont: 7 - 30 Jahre

2. Zweck derAnlage: zunächst Kapitalaufbau für evtl. Immobilienkauf

3. Einmalanlage und/oder Sparplan? Einmalanlage, dann 1-2 Rebalancing pro Jahr;evtl. auch Sparplan

4. Anlagekapital: 10.000 direkt; 1000-3000 pro Jahr

 

Ich bin von den Musterdepot wie supertobs ("ETF-Langfristdepot für mittlere Vermögen... ") oder dem Kommer Buch ("Souverän investieren ... ") zu ETFs und zur folgenden Planung gekommen.

 

Risikoklasse1: 40% - zunächst Tages/Festgeld

Risikoklasse2: 0 % - evtl. später mit RK1 oder frischen Kapital aufgefüllt

Risikoklasse3: 60 % - Aktien weltweit nach BIP PPP Gewichtung der Regionen; keine Rohstoffe oder Immobilien

 

25 % LU0328475792 db x-trackersStoxx® Europe 600 ETF; TER 0,20%

24 % LU0392494992 ComStage ETF MSCI North America TRN; TER 0,25%

8 % LU0392495023 ComStage ETF MSCIPacific TRN; TER 0,45%

43 % LU0292107645 db x-trackers MSCIEMERGIN; TER 0,65%

 

Alle obigen ETFs sind Swaper und thesaurierend.

 

offeneFragen:

1. Ist die allg. Fondauswahl bzw. Planung so in Ordnung?

2 a. Laut BIP PPP (Daten von wikipedia 2009) macht der EM Anteil 43% aus. Scheint im Vergleich zu anderen ähnlichen Depot zu viel zu sein.

2 b. Wie könnte ein Korrekturfaktor aufgebaut sein, der die Situation ausgleicht, dass eine AG z.B. aus den Industrieländern in den EM investiert?

3. Der "ComStage ETF MSCI Pacific TRN" ETF besitzt lediglich ein Fondvolumenvon ca. 16 Mio. - ist dies ein Problem?

 

Hoffe auf ein paar Anregungen.

 

Gruß balu

[Emilian]

Herzlich wilkkommen im WPF, balu!

 

Bis auf den hohen EM-Anteil find ichs ok. 43% sind imho zuviel - es müsste derzeit so um die 30% liegen. Schau mal in den Diskussionsthread von Supertobs rein, dort hat er es irgendwo gelistet.

 

Gruß Emilian.

 

PS: Hier isses - Beitrag #317 - die linke Grafik

http://www.wertpapie...s/page__st__300

[Schinzilord]

Hallo balu!

 

Ich würde den EM Anteil irgendwo zwischen 20% und 30% anpeilen.

Was mir bei dir gefällt: die realistische Arbeitsaufwandangabe. 24h pro Jahr ist aber wohl auch noch hoch gegriffen, denn sobal das Depot steht, dauert das jährliche Rebalancen auch nur ein paar Stunden.

 

Aber manche geben hier 1-2h pro Tag oder so an....da mache ich ja noch nen MBA oder dergleich neben der Arbeit!

[Berd001]

 

Über meine geplanteFondsanlage:

1. Anlagehorizont: 7 - 30 Jahre

2. Zweck derAnlage: zunächst Kapitalaufbau für evtl. Immobilienkauf

3. Einmalanlage und/oder Sparplan? Einmalanlage, dann 1-2 Rebalancing pro Jahr;evtl. auch Sparplan

4. Anlagekapital: 10.000 direkt; 1000-3000 pro Jahr

 

Ich bin von den Musterdepot wie supertobs ("ETF-Langfristdepot für mittlere Vermögen... ") oder dem Kommer Buch ("Souverän investieren ... ") zu ETFs und zur folgenden Planung gekommen.

 

Risikoklasse1: 40% - zunächst Tages/Festgeld

Risikoklasse2: 0 % - evtl. später mit RK1 oder frischen Kapital aufgefüllt

Risikoklasse3: 60 % - Aktien weltweit nach BIP PPP Gewichtung der Regionen; keine Rohstoffe oder Immobilien

 

25 % LU0328475792 db x-trackersStoxx® Europe 600 ETF; TER 0,20%

24 % LU0392494992 ComStage ETF MSCI North America TRN; TER 0,25%

8 % LU0392495023 ComStage ETF MSCIPacific TRN; TER 0,45%

43 % LU0292107645 db x-trackers MSCIEMERGIN; TER 0,65%

 

 

 

Gruß balu

 

 

Hallo,

 

willst Du die angegebenen 10.000 Euro in RK3 stecken oder nur 60% davon?

 

In jedem Fall wäre mir die Anlagesumme und auch die 1000-3000 Euro pro Jahr zu wenig für die vier Fonds. Bei Deiner Gewichtung und bei 10.000 Euro käme auf den MSCI Pacific 800 Euro.

 

Ich würde eher auf den "2 - 3 - Fonds-Klassiker" setzen:

 

Als Basis:

MSCI World

MSCI EM

 

Dazu evtl. den Eurostoxx (falls Übergewichtung der "Heimatwährung" gewünscht). Falls Du Anhänger von Small-Caps-/bzw. Value-Anlagen bist könnte man den Eurostoxx auch durch einen EMU Small Caps oder EMU Value ersetzen.

 

Verhältnis der 3 Fonds:

 

MSCI World:50

Europa: 50

MSCI EM: 25

 

(ohne Europa würde ich 70/30 machen)

 

Falls Du bei den von Dir gewählten Fonds bleiben willst, würde ich die Gewichtung ändern: EM rund 25 Prozent, den Rest ziemlich gleichmäßig auf die drei anderen. 43% EM wäre mir zu viel.

 

Gruß

Berd

[supertobs]

 

Über meine geplanteFondsanlage:

4. Anlagekapital: 10.000 direkt; 1000-3000 pro Jahr

 

25 % LU0328475792 db x-trackersStoxx® Europe 600 ETF; TER 0,20%

24 % LU0392494992 ComStage ETF MSCI North America TRN; TER 0,25%

8 % LU0392495023 ComStage ETF MSCIPacific TRN; TER 0,45%

43 % LU0292107645 db x-trackers MSCIEMERGIN; TER 0,65%

 

60% von 10K kannst Du ja auch erst mal in die 3 großen Märkte ohne Pacific investieren und dann mit dem nächsten Ansparrate nachkaufen. Du hast schnell mehr Volumen zur Verfügung, da würde ich jetzt nicht mit den 3 ETFs ("Forumsdepot") starten sondern lieber gleich nach Regionen-BIP. Alternativ sogar erst mal 4 K in Europa und 2-3 K in EM. Nächste Rate NA, dann Pacific.

[!balu]

Vielen Dank für den freundlichen Empfang und die schnellen und guten Antworten!

 

6k waren zunächst für den RK3 Teil vorgesehen; hinsichtlich der Flexibilität bleibe ich bei den 4 ETFs; um die Orderkosten zu relativieren, greife ich auf das Vorgehen von supertobs zurück: also zunächst Europa und EM ordern, dann bei der nächsten Sparrate den Rest. Nachträgliche Sparraten würde ich dann in 1k Schritten oder ähnlich tätigen.

 

Der EM Anteil ist mir laut BIP-PPP ebenfalls zu hoch. Ich dachte an einen Korrekturfaktor von 25%: d.h. These: " 25% des BIP des EM wird von Firmen der Industrieländer "verbraucht". Demnach würde ich ebenfalls auf eine ca. 30-30-10-30 Aufteilung zurzeit (2009) kommen.