Neuausrichtung Fondsdepot

[CHX]

Hi

 

So nach ca. 14 Monaten meines Depots möchte ich mal ein kurzes Fazit machen...

 

 

Der Start war folgende Aufteilung:

 

M&G Global Basics A -> 15%

ETF Dachfonds P -> 20%

Magellan C -> 15%

Ethna-Aktiv E A -> 50%

 

Momentan sieht es so aus:

 

M&G Global Basics A -> 16,67%

ETF Dachfonds P -> 19,34%

Magellan C -> 15,06%

Ethna-Aktiv E A -> 48,93%

 

Wenn du grundsätzlich eher aktiv anlegen möchtest, könntest du dein Depot nach Anlagehorizont gestalten.

Für den kurzfristigen Bereich (1-5 Jahre) TG und/oder Wachstumssparen, ggf. Sparbriefe.

Den mittelfristigen Bereich (5-10 Jahre) könntest du mit Mischfonds gestalten.

Den langfristigen Bereich (10-30 Jahre) mit aktiven und/oder passiven Aktienfonds, hier würde ich eher ETFs nehmen.

 

Mischfonds Anleihen bzw. defensiv bspw.:

 

Starcapital Winbonds A

Templeton Global Total Return

Carmignac Patrimoine

Ethna Aktiv

M&G Optimal Income

Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A

von der Heydt Kersten Invest - Accura AF1 A

 

Mischfonds dynamisch bspw.:

 

db x-trackers Portfolio Total Return Index ETF 1C

ARERO

Frankfurter Aktienfonds für Stiftungen

Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R

ETF-Dachfonds P

LuxTopic - Cosmopolitan

 

Aktive Aktienfonds bspw. (Sortierung nach TER):

 

Flossbach von Storch Fundament F (DE000A0HGMH0) TER 1,09%

BL-Equities Dividend A (LU0309191491) TER 1,10%

GAP Portfolio UI (DE000A0M1307) TER 1,16%

Flossbach von Storch - Aktien Global F (LU0097333701) TER 1,27%

DWS Top Dividende (DE0009848119) TER 1,45%

LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST (DE0009774794) TER 1,81%

Vontobel Fund - Global Value Equity A-USD (LU0218910023) TER 2,09%

ACATIS Aktien Global Fonds UI A (DE0009781740) TER 2,79%

 

Wer den steuerlichen Mehraufwand bei ausländischen thesaurierenden Fonds nicht scheut, könnte auch hier fündig werden (Sortierung nach TER):

 

Morgan Stanley Global Brands Fund (USD) A (LU0119620416) TER 1,68%

M&G Global Dividend Fund A EUR (GB00B39R2S49) TER 1,92%

M&G Global Basics Fund A (GB0030932676) TER 1,93%

CS Equity Fund (Lux) Global Value B EUR (LU0129338272) TER 2,16%

Carmignac Investissement A (FR0010148981) TER 2,57%

WARBURG VALUE FUND A (LU0208289198) TER 3,76%

 

Als Alternative für den langfristigen Bereich ein globales BIP-ETF-Portfolio - Berücksichtigung finden hier sowohl eine ausreichende Streuung über verschiedene Anbieter als auch eine unkomplizierte steuerliche Handhabung (soweit anzunehmenderweise auch zukünftig keine ausschüttungsgleichen Erträge bei den ausländischen thesaurierenden Fonds ausgewiesen werden):

 

30% iShares STOXX Europe 600 (DE) (DE0002635307) TER 0,21% (replizierend - ausschüttend)

30% HSBC S&P 500 ETF (DE) (DE000A1C22M3) TER 0,09% (replizierend - ausschüttend)

10% ComStage ETF MSCI Pacific TRN I (LU0392495023) TER 0,45% (Swap - thesaurierend)

30% db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index ETF (LU0292107645) TER 0,65% (Swap - thesaurierend)

[meistercarlos]

Wenn du grundsätzlich eher aktiv anlegen möchtest, könntest du dein Depot nach Anlagehorizont gestalten.

Für den kurzfristigen Bereich (1-5 Jahre) TG und/oder Wachstumssparen, ggf. Sparbriefe.

Den mittelfristigen Bereich (5-10 Jahre) könntest du mit Mischfonds gestalten.

Den langfristigen Bereich (10-30 Jahre) mit aktiven und/oder passiven Aktienfonds, hier würde ich eher ETFs nehmen.

 

Naja aktiv ist so eine Sache. Ich möchte mich halt nicht grossmächtig drum kümmern müssen ums Depot. Hatte mir ja vorgenommen öfter mal hinzuschauen, aber was draus geworden ist habe ich gemekrt. Ich sag mal so ich werde max. 3-4 mal im Jahr hinschauen. Ist da ein aktives Depot zu empfehlen? Oder versteh ich das gerade falsch was du mit aktiv meinst?

[meistercarlos]

So nach ner menge privater problemen und ein bischen Informieren melde ich mich mal wieder zu wort.

 

Mein Depot ist ja auf langfristig ausgelegt. Also wie von Licuala beschrieben 10-30 Jahre.

 

 

TG ist 9-11 t vorhanden für den kurzfritigen Bereich. ETF für den langfritigen Bereich kann ich mich langsam damit anfreunden nachddem ich mich ein wenig reingelesen habe.

 

Nur wie kann man den mittel und den langfrisitgen unter einen Hut bekommen?

 

auch 50/50%? Dann 2 Mischfonds und 2 ETF´s weil denke für 4 ETF´s wirds mit der Summer bei 50/50 nicht so gut aussehen. Evtl auch 3 ETF´s und einen Mischfonds für den mittleren Bereich?

 

 

Wie gesagt gross drum kümmern wollte ich mich nicht...

 

 

Meinungen, Vorschläge, Denkanstösse?

 

Danke...