200 � Sparplan ab 2011

[euro_82]

Liebe Forenmitglieder,

 

Ende 2009 habe ich begonnen mir ein Fondsdepot bei der Frankfurter Fondsbank

über den Fondssupermarkt einzurichten. Ich bin 27 Jahre alt und interessiere mich

seit meinem 18. Lebensjahr für die Wirtschaft und die Börse, bin jedoch erst seit kurzem

aktiv investiert. Mein derzeitiges Depot habe ich sukzessive aufgebaut, wobei

mir dieses Forum eine große Hilfe war. Über die Chancen und Risiken meiner

Fondszusammensetzung weiß ich Bescheid. Derzeitig läuft ein Sparplan

über 100 € monatlich, den ich ab 2011 auf 200 € aufstocken werde.

 

Mein Fondsdepot stellt sich wie folgt dar:

 

Carmignac Investissement A (A0DP5W / FR0010148981) 18,85 %

Carmignac Patrimoine A (A0DPW0 / FR0010135103) 27,41 %

Ethna-AKTIV E T (A0X8U6 / LU0431139764) 18,79 %

hausInvest europa (980701 / DE0009807016) 2,65 %

JPM Emerging Markets Small Cap A (acc) - EUR (A0M0KB / LU0318933057) 26,97 %

SEB ImmoInvest P (980230 / DE0009802306) 5,33 %

 

Ich informiere mich regelmäßig, also fast täglich, über den Verlauf meines

Depots und recherchiere in diesem Forum. Zusätzlich habe ich mein Depot

im Depotstar unter infos.com exportiert und analysiere es weitergehend.

Monatlich verbringe ich sicherlich 15 bis 20 Stunden damit.

 

Mein Anlagehorizont beläuft sich auf 15 Jahre +. Das heißt, das ich aufgrund

dieser Dauer Verlustphasen aushalten werde und kann. Würde mein

Depot also in den nächsten 5 Jahren 20 bis 30 % an Wert verlieren, hätte

ich damit zwar ein Problem, jedoch würde dies mich nicht zum Verkauf

animieren. Außer natürlich, ein Wert schmiert mehr als üblich gegenüber

seiner Benchmark ab und erweist sich als übernormal schlecht gegenüber

gleichartigen Produkten. Dann würde ich mich davon problemlos verabschieden.

Auf einer Skala von 1 bis 10 (10 ist dabei das Maximum) würde ich meine

Risikobereitschaft bei 6 bis 7 sehen. (siehe mein relativ hoher EM-Anteil)

 

Bei der Auswahl meiner Fonds war es mir wichtig, aktiv gemanagte Fonds

zu bevorzugen. Für meine Person spielen ETFs keine Rolle, weshalb ich

dazu auch keine Beiträge benötige. Ich denke ob passiv oder aktiv, das

ist jedem seine Philospophie.

 

Mein Depot dient lediglich dem Aufbau von Vermögen. Sollte sich nach

15 bis 20 Jahren herausstellen, dass die Wertentwicklung sehr gut war,

könnte ich mir vorstellen, eine Immobilie zum Eigenbedarf davon

teilzufinanzieren. Sollte der Verlauf eher negativ sein, werde ich

den Anlagehorizont erweitern und den Anlagewert als Altersvorsorge

nutzen.

 

Ab 2011 will ich aufstocken. Ich denke dabei an

 

einen weiteren EM-Fonds und einen Rentenfonds.

 

Was haltet Ihr von meinem jetzigen Depot und welche weiteren

Fonds würdet Ihr mir empfehlen? Ich möchte dabei maximal

8 Fonds im Depot haben. Die beiden Immos bespare ich nicht,

da kommt nur "überflüssiges" Geld drauf. Ich will den Immo-Anteil

zur Stabilisierung bei ca. 10 % halten. Der EM-Anteil darf bei bis zu

35 % liegen. Mischfonds sollten den Aktienfonds übergewichtet sein.

 

Vielen Dank für eure Ratschläge, Bemerkungen und Tipps!!

[euro_82]

Will denn keiner was dazu beitragen?

[Hellerhof]

Hallo euro_82,

 

Ich wage mich dann mal vor.

 

Also, ich würde die Sparpläne auf beide Carmignac Fonds aussetzen. Du hast zusammen einen Anteil von knapp 46,3% in beiden Fonds. Meines Wissens nach ist der Aktienanteil im Patrimoine mit dem als dem Investissement identisch. Mir wäre da zu wenig Streuung drin, vgl. Klumpenrisiko. Hinzu kommt dass mWn Carmignac auch immer einen recht hohen EM-Anteil fährt, hieraus folgt dass du zusammen mit deinem aktiven EM-SC-Fonds deiner eigenen 35% Grenze bereits sehr nahe kommen kannst. Daher würde ich unter den gegebenen Umständen von einem EM-Fonds Abstand nehmen.

 

Als Alternative würde ich den M&G Global Basics nennen. Ich selbst habe ich zwar aus diversen Gründen vor einigen Wochen von meinen Anteilen getrennt, jedoch gefällt mir der Fonds ganz gut. In der Regel wird zwar gesagt, er sei ein halber Branchenfonds für Rohstoffe jedoch verlagert es sein Portfolio in letzter Zeit immer mehr in Richtung "Konsum" und hat hier starke Unternehmen im Blick dire vor allem in EM wachsen wollen, jedoch nicht unbedingt dort auch ihren Sitz haben (Das hilft dein 35%-Kriterium zu erfüllen).

 

Als zweites könntest du den Ethna weiter stärken.

 

Du suchst auch noch einen Rentenfonds. Da du passive ja nicht willst schlage ich dir einen aktiven EM-Rentenfonds vor den ich selbst im Depot habe und bespare: ALLIANZ EMERGING MARKETS BOND FUND - A - EUR (IE0032828273). Ausländisch, aber ausschüttend. Die TER passt und die Performance geht in Ordnung.

 

Als Alternative könntest du dir den ZZ2 mal anschauen, der ist aber schon "hartes Zeug", mit 10% AA und jeder Menge Risiko. Ich würde davon eher Abstand nehmen.

 

Grüße

Hellerhof

[euro_82]

Hallo euro_82,

 

Ich wage mich dann mal vor.

 

Also, ich würde die Sparpläne auf beide Carmignac Fonds aussetzen. Du hast zusammen einen Anteil von knapp 46,3% in beiden Fonds. Meines Wissens nach ist der Aktienanteil im Patrimoine mit dem als dem Investissement identisch. Mir wäre da zu wenig Streuung drin, vgl. Klumpenrisiko. Hinzu kommt dass mWn Carmignac auch immer einen recht hohen EM-Anteil fährt, hieraus folgt dass du zusammen mit deinem aktiven EM-SC-Fonds deiner eigenen 35% Grenze bereits sehr nahe kommen kannst. Daher würde ich unter den gegebenen Umständen von einem EM-Fonds Abstand nehmen.

 

Als Alternative würde ich den M&G Global Basics nennen. Ich selbst habe ich zwar aus diversen Gründen vor einigen Wochen von meinen Anteilen getrennt, jedoch gefällt mir der Fonds ganz gut. In der Regel wird zwar gesagt, er sei ein halber Branchenfonds für Rohstoffe jedoch verlagert es sein Portfolio in letzter Zeit immer mehr in Richtung "Konsum" und hat hier starke Unternehmen im Blick dire vor allem in EM wachsen wollen, jedoch nicht unbedingt dort auch ihren Sitz haben (Das hilft dein 35%-Kriterium zu erfüllen).

 

Als zweites könntest du den Ethna weiter stärken.

 

Du suchst auch noch einen Rentenfonds. Da du passive ja nicht willst schlage ich dir einen aktiven EM-Rentenfonds vor den ich selbst im Depot habe und bespare: ALLIANZ EMERGING MARKETS BOND FUND - A - EUR (IE0032828273). Ausländisch, aber ausschüttend. Die TER passt und die Performance geht in Ordnung.

 

Als Alternative könntest du dir den ZZ2 mal anschauen, der ist aber schon "hartes Zeug", mit 10% AA und jeder Menge Risiko. Ich würde davon eher Abstand nehmen.

 

Grüße

Hellerhof

 

Hallo Hellerhof,

 

vielen Dank für die Rückmeldung.

 

über die Gewichtung der beiden Carmignacs zueinander und zu den anderen Fonds werde ich

mir mal Gedanken machen. Auf jeden Fall vielen Dank für den Hinweis.

 

Den Ethna wollte ich eigentlich nicht dem Patri übergewichten. Mitte 2011 werden sie

ungefähr den gleichen Anteil im Depot haben. (Sparplan Ethna ist höher als Sparplan Patri)

Ich denke diese beiden Fonds ergänzen sich prima, jedoch nur dann, wenn beide etwa den

gleichen Anteil im Depot haben.

Ich finde diesen Fonds allerdings wirklich sehr gut, gerade in Anbetracht der relativ niedrigen

Vola. Er vermittelt eine gewisse Sicherheit, die der Patri durch seine höhere Vola manchmal

verliert. Allerdings überzeugt mich die Performance des Patri dann wieder über alle Maßen,

dass ich nicht von ihm lassen kann.

 

Du hast den Allianz EM Bond Fund vorgeschlagen. Was hälst du von dem

TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND A (ACC) USD (812925 / LU0170475312)?

Der hat in schlechten Zeiten (2008) besser abgeschnitten und auf 3- und 5-Jahres-Sicht

besser performt.

 

Den ZZ2 hatte ich mir schonmal angeschaut, werde allerdings erstmal davon Abstand

nehmen. Mein Depot hat einen Wert von unter 5.000 EUR. Ich werde nicht mehr als 8 Fonds

ins Depot nehmen. Das wird mir dann zu unübersichtlich. Außerdem werde ich

erstmal ein bissl Erfahrung sammeln wollen, bevor ich solche "Schmankerl" ins Auge

fasse.

 

LG, euro_82

[Hellerhof]

Hallo Euro_82,

 

der Tempelton ist zweifellos ein guter unter den aktiven Rentenfonds. Ich aber habe mich vor allem aus drei Gründen für den Allianz Em-Rentenfonds entschieden: 1. Sparplan (da passt ein eher schwankender Fonds besser für mich, also ich habe da ganz subjektiv ein gutes Gefühl) und 2. er ist ausschüttend und nicht thesaurierend. Da geht es einfach um den Steuerkram auf den ich keine Lust habe und die Möglichkeit einmal im Jahr durch die Ausschüttungen zusätzliches freies Kapital zu haben um notfalls etwas an der Gewichtung drehen zu können. 3. wollte ich einen puren EM-Renten-Fonds.

 

Allerdings würde ich bei dem recht geringen Depot-Volumen davon Abstand nehmen einen weiteren Wert aufzunehmen. Die 200 ab 2011 könntest du dann ja wie folgt verteilen: 75 Patri, 75 Ethna und 50 in den JPM EM-SC-Fonds.

 

Da solltest du eine ganz stabile Entwicklung erwarten können.

 

Grüße

Hellerhof

[euro_82]

Hallo Euro_82,

 

der Tempelton ist zweifellos ein guter unter den aktiven Rentenfonds. Ich aber habe mich vor allem aus drei Gründen für den Allianz Em-Rentenfonds entschieden: 1. Sparplan (da passt ein eher schwankender Fonds besser für mich, also ich habe da ganz subjektiv ein gutes Gefühl) und 2. er ist ausschüttend und nicht thesaurierend. Da geht es einfach um den Steuerkram auf den ich keine Lust habe und die Möglichkeit einmal im Jahr durch die Ausschüttungen zusätzliches freies Kapital zu haben um notfalls etwas an der Gewichtung drehen zu können. 3. wollte ich einen puren EM-Renten-Fonds.

 

Allerdings würde ich bei dem recht geringen Depot-Volumen davon Abstand nehmen einen weiteren Wert aufzunehmen. Die 200 ab 2011 könntest du dann ja wie folgt verteilen: 75 Patri, 75 Ethna und 50 in den JPM EM-SC-Fonds.

 

Da solltest du eine ganz stabile Entwicklung erwarten können.

 

Grüße

Hellerhof

 

Meine Überlegungen für 2011 stellen sich BIS JETZT wie folgt dar:

 

Investissement 35

 

Patri 25

Ethna 50

 

JPM EM SC A 50

 

Templeton Global Total Return Fund A 40

 

Ich will auf jeden Fall einen weltweiten Aktienfonds dabei haben.

Den Patri will ich auch auf jeden Fall dabei haben, der Ethna soll

jedoch dem Patri in 2011 anteilsmäßig gleichgestellt werden,

weshalb er eine höhere Sparquote erhalten soll.

 

Der JPM ist ja nun ein Small Cap. Ich dachte deswegen vielleicht

noch an einen weiteren allgemeineren EM-Fonds. Ist der Small Cap

nicht riskanter als ein "allgemeiner"?

 

Die Performance vom Templeton finde ich gut, weshalb auch der

dabei sein soll. Aber der Anteil von (40 , 20 %) ist mir eigentlich ein

wenig zu hoch für einen Rentenfonds. Mir fällt nur momentan keine

schlauere Verteilung ein.

 

Bitte um Rat unter der Berücksichtigung, dass ich die o. g. Fonds

im Portfolio haben möchte.

 

Danke, LG

[Hellerhof]

Meine Überlegungen für 2011 stellen sich BIS JETZT wie folgt dar:

 

Investissement 35

 

Patri 25

 

Ethna 50

 

JPM EM SC A 50

 

Templeton Global Total Return Fund A 40

 

Ich will auf jeden Fall einen weltweiten Aktienfonds dabei haben.

Ich würde mich dann nach einem andere globalen Aktienfonds umschauen, die Gründe und eine Idee habe ich ja bereits schon ausgeführt.

 

Der JPM ist ja nun ein Small Cap. Ich dachte deswegen vielleicht

noch an einen weiteren allgemeineren EM-Fonds. Ist der Small Cap

nicht riskanter als ein "allgemeiner"?

Richtig. Aber dann kommst du dir mit deiner 35%-Grenze selbst in die Quere.

 

Die Performance vom Templeton finde ich gut, weshalb auch der

dabei sein soll. Aber der Anteil von (40 , 20 %) ist mir eigentlich ein

wenig zu hoch für einen Rentenfonds. Mir fällt nur momentan keine

schlauere Verteilung ein.

Nimm ihn rein wenn du willst, bedenke aber dass du mit mit Patri und Ethna schon viel Renten dabei hast und ein zusätzlicher Rentenfonds seinen Zweck im Depot idR erst ab ca. 10% vom gesamten Depot erfüllt.

 

Bitte um Rat unter der Berücksichtigung, dass ich die o. g. Fonds

im Portfolio haben möchte.

Das habe ich jetzt mal versucht. Aber viel zu empfehlen gibt es aus meiner Sicht nicht mehr. Du hast ja breits sehr konkrete Vorstellungen.

 

Bedenke auch, dass du mit jedem weiteren Fonds die mögliche Out-Performance "wegdiversifizierst".

 

Grüße

Hellerhof

[euro_82]

Meine Überlegungen für 2011 stellen sich BIS JETZT wie folgt dar:

 

Investissement 35

 

Patri 25

 

Ethna 50

 

JPM EM SC A 50

 

Templeton Global Total Return Fund A 40

 

Ich will auf jeden Fall einen weltweiten Aktienfonds dabei haben.

Ich würde mich dann nach einem andere globalen Aktienfonds umschauen, die Gründe und eine Idee habe ich ja bereits schon ausgeführt.

 

Der JPM ist ja nun ein Small Cap. Ich dachte deswegen vielleicht

noch an einen weiteren allgemeineren EM-Fonds. Ist der Small Cap

nicht riskanter als ein "allgemeiner"?

Richtig. Aber dann kommst du dir mit deiner 35%-Grenze selbst in die Quere.

 

Die Performance vom Templeton finde ich gut, weshalb auch der

dabei sein soll. Aber der Anteil von (40 , 20 %) ist mir eigentlich ein

wenig zu hoch für einen Rentenfonds. Mir fällt nur momentan keine

schlauere Verteilung ein.

Nimm ihn rein wenn du willst, bedenke aber dass du mit mit Patri und Ethna schon viel Renten dabei hast und ein zusätzlicher Rentenfonds seinen Zweck im Depot idR erst ab ca. 10% vom gesamten Depot erfüllt.

 

Bitte um Rat unter der Berücksichtigung, dass ich die o. g. Fonds

im Portfolio haben möchte.

Das habe ich jetzt mal versucht. Aber viel zu empfehlen gibt es aus meiner Sicht nicht mehr. Du hast ja breits sehr konkrete Vorstellungen.

 

Bedenke auch, dass du mit jedem weiteren Fonds die mögliche Out-Performance "wegdiversifizierst".

 

Grüße

Hellerhof

 

Dann werde ich mal versuchen den Investissement zu reduzieren

und einen weiteren internationalen Aktienfonds zu ergänzen.

 

Den Rentenfonds könnte ich ja dann auch reduzieren und

die Differenz in die internationalen Aktienfonds stecken.

 

Z. B. so:

 

Investissement 25

ein weiterer intern. Aktienfonds 25

Ethna 50

Patri 25

JPM EM SC 50

Templeton Global Total Return Fund A 25

 

Ja, das sieht ja schon besser aus. Vielen Dank für die Hinweise.

 

Meine konkreten Vorstellungen habe ich natürlich aus Überzeugung.

ABER, ich bin ja kein Profi und habe noch nicht allzu viel Erfahrung,

weshalb ich um jeden Tipp dankbar bin. Ich möchte mit meiner

Strategie nur nicht grundsätzlich falsch liegen.

 

Ich habe zwar in diesem Jahr eine Performance von derzeit 9,5 %

erreicht, aber ich lasse mich nicht von diesem kurzfristigen Erfolg

blenden.

[chart]

hellerhof hat im grunde recht.

 

ich finde allerdings die raten für den patri und investi zu gering, da der anteilspreis der beiden fonds schon sehr hoch ist, sollte man mind. 50 euro im monat investieren. meine meinung.

auch einen weiteren rentenfonds würde ich nicht nehmen, da patri und ethna renten drin haben.

da du einen größeren anlagezeitraum hast, würde ich ehr noch einen aktienfonds mit rein nehmen, der auch etwas volatil sein darf.

wenn du unbedingt noch einen em fonds willst, dann vielleicht der magellan, da er schön breit aufgestellt ist oder wie schon erwähnt der m&g, der investiert auch indirekt in em aber eben nicht nur.

 

oder eben du lässt alles so wie es ist und investierst die 200 euro in die vorhanden fonds, wie von hellerhof vorgeschlagen.

[euro_82]

hellerhof hat im grunde recht.

 

ich finde allerdings die raten für den patri und investi zu gering, da der anteilspreis der beiden fonds schon sehr hoch ist, sollte man mind. 50 euro im monat investieren. meine meinung.

auch einen weiteren rentenfonds würde ich nicht nehmen, da patri und ethna renten drin haben.

da du einen größeren anlagezeitraum hast, würde ich ehr noch einen aktienfonds mit rein nehmen, der auch etwas volatil sein darf.

wenn du unbedingt noch einen em fonds willst, dann vielleicht der magellan, da er schön breit aufgestellt ist oder wie schon erwähnt der m&g, der investiert auch indirekt in em aber eben nicht nur.

 

oder eben du lässt alles so wie es ist und investierst die 200 euro in die vorhanden fonds, wie von hellerhof vorgeschlagen.

 

 

Hallo Hilmi,

 

deine These bezüglich der zu geringen Raten für Investi und Patri leuchtet mir nicht ein.

 

Die Nachteile wegen des Auf- und Abrundens sind mir bekannt. Aber es gibt doch

dann im Schnitt genausoviele Auf- wie Abrundungen, weshalb sich das auf die

Dauer ausgleicht. Oder??

[chart]

du hast natürlich recht mit dem auf und abrunden, es gleicht sich auf dauer aus.

man merkt bei so kleinen beträgen kaum die volatilität, selbst bei 50€ ist es mir im grunde zu wenig, aber leider kann ich nicht mehr investieren,würde es aber tun wenn ich könnte.

da man bei etwas mehr volatilät auch mal die chance bekommt mehr anteile bei sinkenden anteilspreis zu bekommen, aber je kleiner der betrag ist den man einzahlt, desto geringer ist auch die chance.

wenn die anteile natürlich teurer werden ist es genau umgedreht. wenn du also 25€ im monat einzahlst und der anteilspreis zwischen rund 4600€ und 5600€ schwankt, bekommst du immer 0,005 anteile. bei 50€ im monat und eine schwankung zwischen rund 4800€ und 5200€ sind es 0,010 anteile. sollte also der preis unter 4800€ oder über 5200€ sein, bekomme ich schon mehr oder weniger anteile. das kann von vorteil sein bei fallenden kurs oder auch von nachteil bei steigenden kursen. ich sehe es zumindest als vorteil und interessanter.

darum sind für mich 50€ die absolut unterste grenze. wie gesagt,ist meine meinung.

[euro_82]

Ich habe meine Pläne wie folgt angepasst und werde schon

ab Oktober 2010 meinen Sparplan ausführen:

 

Die Sparraten auf den Investissement friere ich ein.

 

M&G Global Basics Fund A 25

WARBURG VALUE FUND A 25

Carmignac Patrimoine A 25

Ethna-AKTIV E T 50

JPM Emerging Markets Small Cap A (acc) - EUR 50

Templeton Global Total Return Fund A (acc) USD 25

 

Ich denke damit eine gute Mischung hinbekommen zu haben.

Für Anmerkungen bin ich aber weiterhin offen.

 

Vielen Dank, euro_82

[ghost_69]

Ich habe meine Pläne wie folgt angepasst und werde schon

ab Oktober 2010 meinen Sparplan ausführen:

 

Die Sparraten auf den Investissement friere ich ein.

 

M&G Global Basics Fund A 25

WARBURG VALUE FUND A 25

Carmignac Patrimoine A 25

Ethna-AKTIV E T 50

JPM Emerging Markets Small Cap A (acc) - EUR 50

Templeton Global Total Return Fund A (acc) USD 25

 

Ich denke damit eine gute Mischung hinbekommen zu haben.

Für Anmerkungen bin ich aber weiterhin offen.

 

Vielen Dank, euro_82

 

Hallo Euro_82

 

Mich stört der Warburg Fonds etwas,

warum hast Du den mit an Board genommen

oder warum möchtest Du diesen ?

 

Und warum hast Du Dich jetzt doch

gegen den Carmignac Investissement entschieden ?

 

Was sind Deine Gründe ?

 

Ghost_69 :-

[euro_82]

Ich habe meine Pläne wie folgt angepasst und werde schon

ab Oktober 2010 meinen Sparplan ausführen:

 

Die Sparraten auf den Investissement friere ich ein.

 

M&G Global Basics Fund A 25

WARBURG VALUE FUND A 25

Carmignac Patrimoine A 25

Ethna-AKTIV E T 50

JPM Emerging Markets Small Cap A (acc) - EUR 50

Templeton Global Total Return Fund A (acc) USD 25

 

Ich denke damit eine gute Mischung hinbekommen zu haben.

Für Anmerkungen bin ich aber weiterhin offen.

 

Vielen Dank, euro_82

 

Hallo Euro_82

 

Mich stört der Warburg Fonds etwas,

warum hast Du den mit an Board genommen

oder warum möchtest Du diesen ?

 

Und warum hast Du Dich jetzt doch

gegen den Carmignac Investissement entschieden ?

 

Was sind Deine Gründe ?

 

Ghost_69

 

Hallo Ghost_69,

 

ich bespare 50 in internationale Aktienfonds.

Meine Überlegung war jetzt ob ich das mit

einem oder zwei Fonds mache.

 

Den Investissement habe ich eingefroren,

da ich den Patri habe und keine

Überschneidungen mit irgendwelchen

Werten haben will. Als Laie denke ich mir

einfach das im Patri ja irgendwie auch nen

bissl Investi steckt. Außerdem ist die

Performance der anderen beiden gewählten

Fonds in letzter Zeit besser.

 

Zum Warburg:

 

Ich habe einfach aus dem Bauch und nach

Vergleichen mit anderen intern. Fonds

entschieden. Die Performance hat mich

letzendlich überzeugt.

 

Was stört dich denn am Warburg??

[ghost_69]

Ok die Performance ist nicht schlecht,

schaue Dir den Fonds aber mal genauer an:

 

https://www.wertpapier-forum.de/topic/33144-warburg-value-fund-a/?do=findComment&comment=608887

 

zum einen ist das Volumen sehr klein Fondsvolumen 59,30 Mio. EUR was ein Vorteil ist,

was ich als großen Nachteil sehe ist, das er zuviel in Japan investiert ist,

wenn Du meinst das Japan wieder besser laufen könnte, bespare ihn,

ich denke das nicht, eher im Gegenteil, seine Rendite kommt aus Asien

doch dann würde ich eher einen Asienfonds kaufen,

dazu ist der Fonds noch recht teuer, vielleicht hatte er auch nur durch

eine Wette so eine gute Zeit gehabt.

 

Aber letztendlich muß Du es wissen,

auch wenn Du einen neuen Fonds anfängst zu besparen

25 brauchen da einige Zeit bis sie Wirkung zeigen,

würde da lieber 50 in einen Fonds einzahlen.

 

Gut mit den beiden Carmignacs hast Du recht,

ein paar von den Aktien sind im Patri mit drin,

aber eben doch nur ein paar, schaue Dir mal

beide Fonds genauer an.

 

Hier die beiden letzten Quartalsberichte dazu:

 

CP_Quarterly_27_2010.pdf

 

CI_Quarterly_27_2010.pdf

 

Ghost_69 :-

[chart]

ghost_69 hat wie so oft recht.

warum besparst du nicht 3 fonds mit je 50 euro im monat?

du hast selber geschrieben, dass du 15 jahre und mehr sparen möchtest, da würde ich nur einen mischfonds wählen und den rest aktienfonds.

wenn du später mehr montalich sparen willst, kannst du einen weiteren fonds besparen oder die bestehenden aufstocken.

[euro_82]

@ghost_69

 

Ich traue den Managern des Warburg zu,

den Japan-Anteil in schlechteren Zeiten

in Japan anzupassen. Die Verteilung ist

ja nicht fix. Wie du schon selber meinst,

die Performance war und ist sehr gut, was

für diesen Fonds und sein Management spricht.

Ob Japan in Zukunft gut oder "schlecht"

laufen wird, wissen wir nicht. Jedenfalls steht

fest, das die Manager besser Bescheid wissen

als wir. Die Vergangenheit gibt mir auch da Recht.

Weiterhin ist es nicht mein Ziel einen Fonds

für immer und ewig zu halten. Ich werde im

nächsten Jahr sehen, wie dieser Fonds im

Vergleich zu seinen Konkurrenten abschneidet.

 

@hilmi

 

3 Fonds sind mir zu wenig, da ich dann nicht

nach meinen Vorstellungen diversifizieren kann.

Ich brauche einen Mischfonds. Keiner erfüllt jedoch

meine Vorstellungen zu 100 %. Darum Patri und Ethna.

Auch ein intern. Aktienfonds reicht nicht aus, weil

ich keinen finde, der breit genug streut.

Weiterhin bin ich zur Zeit der Meinung, das die

EM riesengroßes Potential haben und das nicht

nur kurz- oder mittelfristig. Deshalb der relativ

große Anteil JPM. Um Stabilität ins Depot zu

bekommen brauche ich auch den Rentenfonds,

der nun wirklich auch eine super Performance

in der Vergangenheit gehabt hat.

Alles in allem sehe ich das so, dass der jeweils zweite

Fonds der selben Klasse den anderen ergänzt.

 

 

LG, euro_82

[euro_82]

Liebe Forenmitglieder,

 

die Planung meiner monatlichen Sparpläne ab 2011 ist nun

abgeschlossen und wie folgt auf den Weg gebracht:

 

M&G Global Basics Fund A 40

WARBURG VALUE FUND A 25

ACATIS - GANÉ VALUE EVENT FONDS UI 50

Ethna-AKTIV E T 25

JPM Emerging Markets Small Cap A 25

Comgest Growth GEM Promising Comp... 25

Templeton Global Total Return Fund A 25

 

Die Sparpläne für den Investissemt und den Patri habe ich beendet.

 

Für Anregungen und Kritik bin ich weiterhin offen.

 

Ansonsten wünschen ich euch allen ein schönen 3. Advent

und eine besinnliche Weihnachtszeit.

 

LG, euro_82