Freckles Mai 2, 2010 · bearbeitet Mai 2, 2010 von Chemstudent ISIN nachgetragen SKAG BALANCED Mischfonds, ausgewogen, Welt Risikoklasse: 3 Anlagegrundsatz Anlageziel ist ein langfristig attraktiver Wertzuwachs. Hierzu investiert der Fonds weltweit in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere. Durch die Mischung beider Asset-Klassen sollen sowohl stabile Zinseinkünfte generiert als auch Chancen wahrgenommen, sowie hohe Renditen am Aktienmarkt erzielt werden. Basisinformationen ISIN: DE000A0KEXM6 WKN: A0KEXM Gesellschaft: Siemens Kapitalanlagegesellschaft mbH Fondswährung: EUR Ertragsverwendung: thesaurierend (jährlich) Domizil: Deutschland Fondsmanager: Siemens Team seit 01.09.2006 Depotbank: State Street Bank GmbH Gründung: 01.09.2006 Fondsvolumen (31.03.2010): 35,20 Mio EUR Sparplanfähig*: Ja Duration (Durchschnitt): 54 Monat(e) Kosten Ausgabeaufschlag*: 0,00% Managementgebühr p.a.: 0,30% Depotbankgebühr p.a.: 0,2000% Performance-Fee: 20,00% des Wertes, um den die jährliche Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsindex (15% MSCI EMU, 15% S&P500, 70% Lehman Euro Corporates EUR) übersteigt TER p.a. (31.05.2009): 0,45% Mindestanlage*: 50,00 EUR Mindestfolgezahlung*: 0,00 EUR Eigene Meinung ->Ich habe diesen Fonds kurz bei seinem weniger erfolgreichen Bruder dem SKAG Weltaktien diskutiert gesehen, aber sonst wird er so gut wie nicht im Forum erwähnt. Er schneidet aber in fondmetrix Vergleich in seiner Gruppe hervorragend ab, deshalb würde ich ihn hier gerne zur Diskussion stellen! Im Anhang ist ein Vergleich mit einigen anderen Misch/Dachfonds, wo sich der SKAG nicht zu verstecken braucht. Lediglich der Patrimoine schneidet besser ab (nicht ganz vergleichbar). Positiv: die TER von 0,45% und kein AA Negativ: die Performancegebühr!..speziell wo ich mir nicht sicher bin ob der Vergleichsindex den Siemens heranzieht nicht absichtlich 'schlecht' gewählt ist um die Überperformance zu erleichtern Ich hoffe ich habe keine thread übersehen, wo dieser Fonds im Detail diskutiert wird, mit Suchfunktion war nichts zu finden. Mich würde Eure Meinung zu dem SKAG sehr interessieren. Gruss, Freckles Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hellerhof Mai 2, 2010 Hallo, auf den ersten Blick gefällt mir die Delle um den Februar letzten Jahres herum nicht. Da erwarte ich von einem Mischfonds mehr und das haben die anderen Fonds in diesem Vergleich geleistet. Grüße Hellerhof Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Freckles Mai 3, 2010 Guten Morgen Hellerhof, Ja, mit der Delle hast Du absolut Recht. Das ist für mich ein kleines Warnsignal, dass der Fonds anfällig ist. Dennoch hat der SKAG hier zeitmässig nur einen kleinen Ausrutscher und sehr schnell aufgeholt. Generell ist die Vola über die 3 Jahre nicht zu gross (für mein Sicherheitsdenken) und dafür hat er ganz schön in der Performance überzeugt. Wie gesagt von allen Fonds in seiner Gruppe - Mischfonds - Welt- ausgeglichen, nur dem Patrimoine unterlegen - WENN man von einem Mischfonds nicht hauptsächlich eine sehr geringe Schwankung erwartet. ...dann ist er nur Mittelmaß und nichts Besonderes. LG Freckles Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
CHX August 21, 2010 Aktuelles Factsheet: Balanced_Factsheet.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Luxor August 23, 2010 dieser fonds ist mal ein beispiel für einen fairen einsatz der performance fee. eine niedrige grundvergütung und eine benchmark die dem inhalt des fonds entspricht. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Padua August 23, 2010 @Freckles, danke erst einmal für Deine Neuvorstellung. So wie es aussieht, insgesamt kein schlechter Fonds, aber auch nicht der Brüller. Wenn man genau hinsieht, hat er aber auch nur die Aufwärtsphase nach März 2009 gut hinbekommen. Davor unsbesondere Anfang 2009 war es dafür aber umso schlechter. Ich befürchte, dass es solche Phasen immer wieder geben wird. Aber wer weiß schon, wie die Zukunft aussieht. Wenn ich mich nicht täusche, dann schneiden in dem von Dir eingestellten Chart nicht nur der C.Patrimoine, sondern auch der C-Quadrat, wenn auch nur geringfügig, besser ab. Die TER von von 0,45 % hört sich jetzt zwar gut an aber warte nur, bis die Performance-Fee dort eingerechnet ist. Wenn die ehrlich rechnen, dann sieht das optisch deutlich schlechter aus. Ich muss aber auch gleich dazu sagen, dass nach meiner unbedeutenden Meinung die TER nicht alles ist. Nach wie vor gehöre ich zu der Fraktion, denen eine eine höhere TER verbunden mit einer höheren Rendite wichtiger sind. Gruß Padua Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
postguru Mai 27, 2013 ich hole den Fonds mal wieder aus der Versenkung. Laut Fondsgesellschaft fallen seit dem 17.04.2013 keinerlei Ausgabeaufschläge mehr an. SKAG fondsinvestor.pdf gilt für alle Fonds. Damit rückt zB der SKAG Balanced für mich wieder in den Fokus. TER für das GJ 2011/2 am 31.05.2012 = 0,35% Aktuell mit 33,4 % Aktien (Europa und USA) und 66,0 % Unternehmensanleihen Das Reporting des Fonds (gilt für alle Fonds von SKAG) ist sehr detailliert. hier noch einmal der Chartvergleich mit den Fonds des Eingangspostings dazu noch einen Fonds für EM und fertig Hier gibt es mehr Futter Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Besserwisser Mai 28, 2013 Hallo In fondsweb wird die Gebührenstrukur so dargestellt. Ausgabeaufschlag*:0,00% Managementgebühr p.a.:0,30% Depotbankgebühr p.a.:0,2000% Performance-Fee:20,00% des Wertes, um den die jährliche Anteilwertentwicklung die Entwicklung des Vergleichsindex (15% MSCI EMU, 15% S&P500, 70% Lehman Euro Corporates EUR) übersteigt TER p.a. (31.05.2011):0,39% Laufende Kosten laut KIID:0,35% Mindestanlage*:50,00 EUR Mindestfolgezahlung*:0,00 EUR 20% Perfornance Fee ist ja auch nicht schlecht, aber in Verbindung mit einer geringen Managementgebühr kann man das als "Bezahlung bei Erfolg" gelten lassen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Siebert Juni 25, 2019 6 Jahre sind rum seit dem letzten Post zu diesem Fonds und daher würde ich hier nochmal loslegen. Schaut euch mal die Vola und Performance an, die das Prachtstück seit Auflegung fabriziert habt: https://www.fondsweb.com/de/DE000A0KEXM6 Ich würde sagen, dass das absolut herausragend ist. Die Sharpe Ratio ist extrem gut und zwar durchgehend. Der etwas neuere Arero Fonds mit der doppelten Aktiengewichtung (60% statt 30% im Siemens) hat sogar schlechter performed als der Siemens - das beeindruckt mich am meisten. Ich brauche hier nicht zu erwähnen, dass ich die Leistungen rein für einen Mischfonds bewerte und vor allem die Performance aufgrund der sehr geringen Aktienquote so toll finde. Die Gebühren sind nach wie vor immer noch extrem fair mit 0,34 TER und liegen fast im ETF-Bereich. Was meint ihr zu dem Fonds? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Cai Shen Juni 25, 2019 · bearbeitet Juni 25, 2019 von Cai Shen Fehlt nur noch der Werbelink, an dem wir beide 15 € Prämie verdienen. Performance fee hat der Arero auch? (PS: Prachtstück, herausragend, beeindruckt - bisschen dick aufgetragen, nächstes mal einfach mit 'ner unverfänglichen Frage a la "welches Depot für Fondskauf empfehlt ihr" starten ) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Fondsanleger1966 Juni 25, 2019 · bearbeitet Juni 25, 2019 von Fondsanleger1966 vor 3 Stunden von Siebert: Was meint ihr zu dem Fonds? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Siebert Juni 29, 2019 Am 25.6.2019 um 16:02 von Cai Shen: Fehlt nur noch der Werbelink, an dem wir beide 15 € Prämie verdienen. Performance fee hat der Arero auch? (PS: Prachtstück, herausragend, beeindruckt - bisschen dick aufgetragen, nächstes mal einfach mit 'ner unverfänglichen Frage a la "welches Depot für Fondskauf empfehlt ihr" starten ) Ja, ok - gebe zu, dass mein Post vielleicht bissl zu euphorisch war Der Arero hat keine Performance Fee soweit mir bekannt ist. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hansdampf1987 August 3, 2019 · bearbeitet August 3, 2019 von Hansdampf1987 Ich finde den Balanced ebenfalls einen Blick wert. Wie ist es möglich, dass er als aktiver so niedrige Kosten hat? Weiß jemand, wie der innen drin "funktioniert" (teil-aktiv etc)? Besser/ähnlich gut wie Arero bei besseren Risiko-Zahlen und weniger Gebühren lässt jedenfalls aufhorchen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Fondsanleger1966 August 20, 2019 Niedrige Kosten = Siemens Hausfonds. Management (größtenteils?) quantitativ und nur in den Hauptmärkten Europa/USA -> "Der Vergleichsindex setzt sich zusammen aus: 15% MSCI EMU, 15% S&P 500, 70% Barclays Euro Corporates" https://new.siemens.com/de/de/produkte/fuer-den-privathaushalt/investmentfonds/siemens-balanced.html Das Kursrisiko der Unternehmensanleihen (70%) sollte man im Blick haben (Duration bei rund 5). Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hansdampf1987 August 21, 2019 · bearbeitet August 21, 2019 von Hansdampf1987 Danke. Hab mich letztens auch gut eingelesen in den Fonds. Er scheint eine positive Ausnahme in der aktiven Fondswelt zu sein. vor 12 Stunden von Fondsanleger1966: Das Kursrisiko der Unternehmensanleihen (70%) sollte man im Blick haben (Duration bei rund 5). Das ist richtig. Trotzdem wird er in einem Crash/negativem Szenario mehr standhalten wie ein Arero oder die meisten Mischfonds mit mehr Aktienanteil. Das Gesamtrisiko dieses Produkts ist (mit der aktuellen Gewichtung) nicht sehr hoch im Vergleich zur Mischfonds-Konkurrenz. Logisch, dass er nur etwas für Leute ist, welche die nächste Zeit keine steigenden Zinsen im Euroraum sehen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Fondsanleger1966 August 21, 2019 · bearbeitet August 21, 2019 von Fondsanleger1966 vor 5 Stunden von Hansdampf1987: Trotzdem wird er in einem Crash/negativem Szenario mehr standhalten wie ein Arero oder die meisten Mischfonds mit mehr Aktienanteil. Das kann man nicht genau wissen. Z.B. sind 2008 die Unternehmensanleihen in der Krise eingebrochen, während die Staatsanleihen zugelegt haben. Es würde bei einem neuen Crash von den jeweiligen Verlusten der verschiedenen Assetklassen abhängen. Wahrscheinlich wird es den Siemens Balanced nicht so stark treffen wie den Arero, aber es sind auch Szenarien vorstellbar, wo der Arero besser abschneidet. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hansdampf1987 August 21, 2019 vor 36 Minuten von Fondsanleger1966: Z.B. sind 2008 die Unternehmensanleihen in der Krise eingebrochen, während die Staatsanleihen zugelegt haben ....und trotzdem hat damals der Siemens nur nen Drawdown von 22% gehabt, während der Arero mit seinen Staatsanleihen ca. 35% gehabt hätte. vor 37 Minuten von Fondsanleger1966: Wahrscheinlich wird es den Siemens Balanced nicht so stark treffen wie den Arero Richtig.....die Wahrscheinlichkeit ist höher, dass der Arero schlechter abschneidet. Die meisten Entscheidungen für eine Anlage basieren darauf, wie wahrscheinlich das oder das eintritt. vor 39 Minuten von Fondsanleger1966: aber es sind auch Szenarien vorstellbar, wo der Arero besser abschneidet. Vorstellbar ja (möglich ist alles), aber ich halte dieses Szenario wie gesagt für sehr unwahrscheinlich. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
TaurusX August 21, 2019 Wenn ein Szenario aus dem GE Beitrag eintritt, dann werden wohl eher die Anleihen der Unternehmen besonders leiden , die Aktien sowieso , aber da ist ja der Fonds auch mit 30% dabei . Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hansdampf1987 August 21, 2019 Das stimmt. Man könnte aber jedes Szenario zusammen-"reimen", um fast jeglichen Fonds/jegliches Depot als sehr risikoreich darzustellen. Wie gesagt - es geht immer darum, die Wahrscheinlichkeiten festzustellen. Die passive Anlagestrategie beruht ja auch z.B. rein auf der Wahrscheinlichkeit, dass man mit einer aktiven Strategie oder einem aktiven Fonds auf Dauer nicht besser fährt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Odeonon September 25, 2019 http://www.morningstar.de/de/news/195740/auch-aktiv-verwaltete-mischfonds-können-performen.aspx Hier wird der Siemens Balanced auch sehr lobend erwähnt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Erbsenprincess September 25, 2019 · bearbeitet September 27, 2019 von Erbsenprincess Den Fonds habe ich auch im Auge. Esr scheint einer der seltenen, positiven Ausnahmen zu sein unter den "Nicht-ETF-Fonds". Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Erbsenprincess Oktober 3, 2019 Ist der neue hier eine Art S. Balanced mit weltweiten Rentenmärkten oder? Auch der Aktienteil scheint sich nicht nur auf Europa u. die USA zu beschränken. Der Rest (quantitativer Ansatz u. günstige Gebühren) scheint wie beim S.B. zu sein. https://www.fondsweb.com/de/DE000A2N66L7 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Gast231208 Oktober 3, 2019 · bearbeitet Oktober 3, 2019 von pillendreher @Erbsenprincess Das kannst du aber auch schon selbst beantworten Für dich eine kleine Übungsaufgabe zum Feiertag und dann bitte uns deine Auswertung mitteilen - Tipp: schau dir die factsheets beider Fonds an. https://new.siemens.com/de/de/produkte/fuer-den-privathaushalt/investmentfonds/siemens-balanced.html https://new.siemens.com/de/de/produkte/fuer-den-privathaushalt/investmentfonds/siemens-absolute-return.html Da gibt's noch eine einfache kostengünstige Alternative für Leute mit ETF-Phobie, welche ihre Depotaufteilung selbst fix bestimmen wollen: https://new.siemens.com/de/de/produkte/fuer-den-privathaushalt/investmentfonds/siemens-global-equities.html https://new.siemens.com/de/de/produkte/fuer-den-privathaushalt/investmentfonds/siemens-euroinvest-corporates.html Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Erbsenprincess Oktober 3, 2019 Letztere beiden Fonds kannte ich noch nicht. Auch nicht übel die Dinger für den, der, wie du sagst, ETF-Muffel ist und null Trading-Kosten haben will. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Erbsenprincess Oktober 3, 2019 vor 2 Stunden von pillendreher: Für dich eine kleine Übungsaufgabe zum Feiertag und dann bitte uns deine Auswertung mitteilen - Tipp: schau dir die factsheets beider Fonds an. Renten Staat+Unternehmen anstatt nur Unternehmen. Aktien sind wohl auch anders ausgewählt (die Top-Positionen sind nur deutsche Werte im Gegensatz zum Balanced). Trotzdem liest sich die grundsätzliche Beschreibung wie ein Balanced mit der Möglichkeit, in die Renten weltweit gehen zu können. Ansonsten werd ich nicht besonders schlau daraus. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
