Sportback März 25, 2010 Hallo, Ich war hier bereits 2008 aktiv und hab mir damals mein ETF-Depot zusammengestellt. Nochmal Danke dafür ans Forum! Jetzt ich möchte mein bestehendes Depot noch weiter diversifizieren. Momentan sieht mein Portfolio so aus: Carmignac Patrimoine 15,67% A0DPW0 Hausinvest Europa 7,84% 980701 MSCI Europe Small Cap 7,68% DBX1AU MSCI World 18,50% DBX1MW MSCI Emerging Markets 9,40% DBX1EM DJ Euro Stoxx 3,29% A0D8Q0 Cash 29,78% Festgeld 7,84% Mein Gedanke war nun zu jeweils 5% in folgende Renten ETF's zu investieren. Risikoklasse 2 EMERGING MARKETS LIQUID EUROBOND INDEX / DBX0AV und Risikoklasse 1 IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE TR-INDEX / DBX0AC Dazu nun meine Fragen. Ist es sinnvoll in die beiden ETF's zu investieren? Gibt es evtl. bessere Alternativen zu den DBX-Produkten? Sollte ich statt dem "IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE" lieber einen ETF mit einer bestimmten Laufzeiten nehmen? Bzw. soll ich den "IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE" lieber ganz weglassen und das Geld auf einem Festgeldkonto anlegen? Wie sehen die steuerlichen Aspekte beider Fonds aus,ich muss die Thesaurierungen wohl jährlich in meiner EK angeben? Zudem steht demnächst ein Rebalancing meines Portfolios an. Gibt es mittlerweile einen ETF auf den MSCI World Small- oder Midcap? Und wenn nicht,soll ich evtl. in den "RUSSELL 2000" investieren? Kommer rät ja zu ner Smallcap-Quote für den Aktienanteil von 50%. Anlageziel ist Vermögensaufbau und Anlagehorizont 10-20 Jahre. Vielen Dank! MfG,Hannes Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
molari März 25, 2010 Hallo und willkommen im Forum, zu den RentenETFs, nunja die Zinsen sind zur Zeit am Boden. Es ist also ein denkbar schlechter Zeitpunkt für Anleihen. Ja ich weiß nach dem passiven Ansatz spielt der Einstiegszeitpunkt nur eine untergeordnete Rolle, aber damit muss man es ja nicht übertreiben und sich einen schlechten Zeitpunkt aussuchen. Von daher würde ich erstmal weiter in Cash bleiben und das als den sicheren Teil nehmen. Soviel erstmal zum Thema Anleihen. Grüße Molari Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
sparfux März 25, 2010 Mein üblicher Tipp für den RK1 Rententeil: Sparbriefleiter. Ca. 1% p.a. bessere Rendite bei vergleichbarer Sicherheit durch und nur wenig mehr Aufwand. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
vanity März 25, 2010 · bearbeitet März 25, 2010 von vanity Hallo und willkommen im Forum, ... Sportback ist schon länger dabei als du und ich es sind ... zu den RentenETFs, nunja die Zinsen sind zur Zeit am Boden. Es ist also ein denkbar schlechter Zeitpunkt für Anleihen. Ja ich weiß nach dem passiven Ansatz spielt der Einstiegszeitpunkt nur eine untergeordnete Rolle, aber damit muss man es ja nicht übertreiben und sich einen schlechten Zeitpunkt aussuchen. Woher weißt du, dass der Zeitpunkt schlecht ist und die Zinsen steigen? Könnten sie nicht auch weiter sinken oder stagnieren? Mein Gedanke war nun zu jeweils 5% in folgende Renten ETF's zu investieren. Risikoklasse 2 EMERGING MARKETS LIQUID EUROBOND INDEX / DBX0AV Risikoklasse 1 IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE TR-INDEX / DBX0AC Gibt es evtl. bessere Alternativen zu den DBX-Produkten? ... Sollte ich statt dem "IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE" lieber einen ETF mit einer bestimmten Laufzeiten nehmen? Bzw. soll ich den "IBOXX® € SOVEREIGNS €-ZONE" lieber ganz weglassen und das Geld auf einem Festgeldkonto anlegen? Wie sehen die steuerlichen Aspekte beider Fonds aus, ich muss die Thesaurierungen wohl jährlich in meiner EK angeben? Wenn dich das ausländische Thesaurieren stört (ja, du musst es in deiner Steuererklärung angeben), gibt es ausschüttende Alternativen von iShares: Zum EMLE den EMBI (der auf einem anderen Index basiert und sich in Länderbasket und Laufzeitstruktur von diesem unterscheidet, außerdem in USD!), Diskussion hier: https://www.wertpapier-forum.de/topic/26293-db-x-trackers-emle-versus-ishares-jpmorg-embi/?do=findComment&comment=459005 Seite hier: http://de.ishares.com/de/rc/funds/IEMB Zum DBX Sovereigns €-Zone den iShares iBoxx® € Liquid Sovereigns Capped 1.5-10.5 (gleicher Index, aber Capped, durchschn. Laufzeit ähnlich) Seite hier: http://de.ishares.com/de/rc/funds/EXHF Besser werden sie nicht unbedingt sein, vielleicht für deine Zwecke geeigneter. Mit Festgeld sicherst du dir auch nur das Zinsniveau von heute, mit Tagesgeld möglicherweise auch. Wie du es machst, kann es verkehrt sein. Das Thema könnte für dich interessant sein: Sparfux' Weg Edit: Wenn ich nicht immer solange brauchte, deinen Sparfuxbrief-Thread wieder zu finden, wäre ich schneller als du gewesen. Beantrage mal die Aufnahme in die TOP TEN. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
molari März 25, 2010 Sportback ist schon länger dabei als du und ich es sind ... Uff, tut mir wirklich Leid, entschuldige bitte. Ich hab kurz vorher einen anderen Thread von einem Neuen gelesen und war irgendwie noch auf dem Dreh, dass ich auf diesen Antworte. Aber genug des OT von mir. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
sparfux März 25, 2010 Edit: Wenn ich nicht immer solange brauchte, deinen Sparfuxbrief-Thread wieder zu finden, wäre ich schneller als du gewesen. Beantrage mal die Aufnahme in die TOP TEN. Ich habe da mittlerweile Übung im Suchen: Suchwort: Sparbriefleiter User: sparfux ... aber es ehrt mich, dass Du meinen Ansatz erwähnst. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
vanity März 25, 2010 · bearbeitet März 25, 2010 von vanity Uff, tut mir wirklich Leid, entschuldige bitte. Ich hab kurz vorher einen anderen Thread von einem Neuen gelesen und war irgendwie noch auf dem Dreh, dass ich auf diesen Antworte. Aber genug des OT von mir. Lieber einmal zu oft höflich als einmal zu wenig. Und damit es kein OT-Beitrag wird, hier noch ein paar Links zur gleichen, in letzter Zeit häufiger auftretenden Fragestellung: Ich zitiere mich selbst ...Mir sind drei Anbieter geläufig, DBX, iShares und Comstage (wenn ich mich nicht täusche, ist von diesen iShares der einzige, der eine ausschüttende Variante anbietet). Die drei geben sich ansonsten nicht sonderlich viel.Nachtrag (Hinweis von Postguru): etfLBA gibt es noch, auch ausschüttend Für ein weitgehend pflegeleichtes Investment ohne große Ambitionen halte ich einen ETF auf EURO/BRD-Staatsanleihen oder Covered Bonds für gegeben. Die Laufzeiten-Diskussion geht im Forum eher in Richtung Kurzläufer (es gibt mehrere, schlecht auffindbare Threads zu Anleihen-ETF). Ich denke, eine mittlere Laufzeit ist auch machbar, insgesamt sollte aber die abgebildete Laufzeit deutlich unter dem Anlagehorizont liegen. Renten-ETF von DBX Renten-ETF (EUR) von iShares Renten-ETF von Comstage Renten-ETF von etflab (Dank an Postguru, #+2) Gute (vl. sogar bessere) Alternativen:Sparbrief, Festgeld, Direktanlage Bundespapiere via Finanzagentur (o. ä. kostenfreie Anlagen) (alles unter dem Aspekt: risikoarme, pflegeleichte Anlage ohne große Ambitionen in Bezug auf Rendite und tiefen Einstieg in die Materie) Hier noch ein paar Links zu Threads, die Anleihen-ETF zum Thema haben: https://www.wertpapier-forum.de/topic/31096-jetzt-anleihen-etf/ https://www.wertpapier-forum.de/topic/29333-frage-zu-anleihen-etfs/?do=findComment&comment=519929__hl__anleihen-etf__fromsearch__1'>https://www.wertpapier-forum.de/topic/29333-frage-zu-anleihen-etfs/?do=findComment&comment=519929__hl__anleihen-etf__fromsearch__1 https://www.wertpapier-forum.de/topic/18638-renten-etfs-zur-langfristanlage/?do=findComment&comment=298707__hl__leiter__fromsearch__1 (schon älter, aber interessante Grundsatzdiskussion) https://www.wertpapier-forum.de/topic/29333-frage-zu-anleihen-etfs/?do=findComment&comment=519929 Und last, but not least: Sparfux' Sparbriefleiter (aller guten Verweise sind drei) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sportback März 26, 2010 Schonmal danke Leute,für eure Mühe! Und ich freue mich natürlich über jede Begrüßung,auch wenn ich schon länger dabei bin ! Ich muss zugeben dass ich das Thema Renten bislang etwas vernachlässigt habe und mich mehr auf den Aktienanteil konzentriert habe. Also nochmal was grundsätzliches.. Wenn z.B die EZB in den kommenden Monaten/Jahren die Zinsen erhöht,dann fallen die Kurse an den Rentenmärkten und der drauf laufenden ETF's. Soweit richtig? Dann wäre es in der Tat momentan sinnvoller nicht in einen Europäischen Rentenfonds zu investieren,weil die Zinsen langfristig eigentlich nur steigen können. Aber wie sieht es bei den EM's aus? Wie ist dort derzeit das Zinsniveau? Und über Tages- Festegeld oder Sparbriefe kann ich die EM's ja auch nicht abdecken... MfG,Hannes Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
RichyRich März 26, 2010 Mal unabhängig von Deiner letzten Frage. Man könnte ja auch, wenn man die Investition in den RK1-Teil dann halt wg. der derzeitigen Bedingungen hinauszögern will, ein Teil in TG / Sparbriefe stecken und den anderen Teil in defensivere Mischfonds. Hat man zwar die TER, aber dass Geld liegt nicht so brach vor sich hin. Ausserdem werden die Zinsen ja etwa ab 2011 etwas "mittelfristiger" steigen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Zuzan März 27, 2010 schau' doch einfach mal die Inhalte der ETF's bzw. der zugrunde liegenden Indizes an, die dich interessieren .... Die Rendite der Zinsleiter von sparfux und die Renditeermittlung bei Renten-ETF's kann man meiner Meinung allerdings nicht direkt vergleichen, da man sparfux' Produkte über die gesamte Periode hält ... Renten-ETF's sind durchaus auch spekulative Produkte. Man sollte bei dem Begriff "Renten-xy" nicht an ein generell ruhiges Kissen denken! Gruß, Zuzan Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sportback März 29, 2010 Mein üblicher Tipp für den RK1 Rententeil: Sparbriefleiter. Ca. 1% p.a. bessere Rendite bei vergleichbarer Sicherheit durch und nur wenig mehr Aufwand. Welche Laufzeiten würdest du denn derzeit empfehlen? MfG,Hannes Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
sparfux März 29, 2010 Als Anhänger des passiven Anlegens habe ich keine Marktmeinung und würde einfach auf 1-5 Jahre Verteilen. Bei geringerer Anlagesumme vielleicht auch 1,3,5 zur Vereinfachung. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
