commy Juli 3, 2017 Gerade eben schrieb alsuna: Ja, JustETF Super! DANKE!! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
troi65 Juli 3, 2017 · bearbeitet Juli 3, 2017 von troi65 Fast 100 % Zustimmung zu alsuna. Die Justetf-Angaben zur ING-Diba berücksichtigen allerdings die aktuelle befristete Aktion für Sparraten bis November 2017 für die WKN DBX0BT nicht : https://www.ing-diba.de/wertpapiere/wertpapier-sparen/etf-sparplan-aktion/ Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Mirage Juli 4, 2017 · bearbeitet Juli 4, 2017 von Mirage vor 21 Stunden schrieb commy: Hallo! Kennt jemand eine kostenlose Möglichkeit den DBX0BT zu besparen? Bei Consorsbank und Comdirect kostet es ja leider eine Gebühr Danke und LG https://www.justetf.com/de/etf-profile.html?query=LU0397221945&groupField=index&from=search&isin=LU0397221945 Runter scrollen bis Sparplan Angebote Edit: ups, nicht gesehen das noch weitere Seiten vorhanden waren wo schon beantwortet wurde. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
tyr August 29, 2017 · bearbeitet August 29, 2017 von tyr 28. Jul 2017 Wichtige Mitteilung an die Anteilsinhaber Portfolio Total Return UCITS ETF 1C: https://etf.deutscheam.com/EmeaAssetDownload/Index/b669f514-d655-40b2-9faa-91fe319d1aaf/Wichtige-Mitteilung-an-die-Anteilsinhaber.pdf Anhang – Zusammenfassung der Änderungen Derzeitiger Name db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF Anteilsklasse/ISIN 1C: LU0397221945 Umstellung der Anlagepolitik Umstellung von Indirekter Anlagepolitik auf Direkte Anlagepolitik (Vollständige Nachbildung des Basiswerts) Wechsel des Anlageverwalters Wechsel von SSgA zur DeAM GmbH (Portfoliounterverwaltung erfolgt durch DeAM (UK)) Wechsel des StrategieSponsors Wechsel von Deutsche Bank AG zu Deutsche Asset Management (UK) Limited Neuer Name db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF (DR) Änderungen der Gebühr (Pauschalgebühr) Änderung von "bis zu 0,72 % p. a." zu "bis zu 0,70 % p. a." Für deutsche Anleger wird nun interessant werden, wie sich die Umstellung der Anlagepolitik auf den möglichen Erhalt von 15 (Mischfonds) oder 30% (Aktienfonds) KE-Steuer-Teilfreistellung ab 2018 auswirken wird. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
tyr Oktober 13, 2017 · bearbeitet Oktober 13, 2017 von tyr 21. September 2017 WICHTIGE MITTEILUNG AN DIE ANTEILSINHABER DES db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF ISIN: LU0397221945 (der "Teilfonds") Zitat Unter Bezugnahme auf die Mitteilung an die Anteilsinhaber vom 28. Juli 2017 informieren wir Sie hiermit darüber, dass die in der genannten Mitteilung beschriebenen Änderungen in Bezug auf den Teilfonds umgesetzt wurden. Daher gilt ab dem 20. September 2017 Folgendes: - Der Teilfonds verfolgt eine Direkte Anlagepolitik mit Vollständiger Indexnachbildung; - Die Deutsche Asset Management Investment GmbH agiert als Anlageverwalter des Teilfonds und wird einen Teil ihrer Portfoliomanagementaufgaben an die Deutsche Asset Management (UK) Limited delegieren; - Der Name des Teilfonds wurde in db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF (DR) geändert; - Deutsche Asset Management (UK) Limited agiert als Strategie-Sponsor; - Solactive AG berechnet und veröffentlicht den Basiswert. Damit gibt es nun Portfolio-ETF mit vollständiger physischer Replikation und offensiver(er) Anlagestrategie. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Januar 2, 2018 · bearbeitet Januar 2, 2018 von selvita Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 9-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf.................9. Jahr......8.Jahr.......7.Jahr.......6.Jahr.......5.Jahr.......4.Jahr.......3.Jahr......2.Jahr......1.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% +58,06% +37,47% +46,24% +32,50% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% +54,38% +48,59% +33,35% +44,57% +31,10% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% +25,16% +20,21% +16,88% +34,96% +20,69% Wertentwicklung über die 9-jährige Gesamt-Laufzeit: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Wertentwicklung im letzten Jahr: Der Verlauf von ARERO und ETF-Dachfonds ist fast deckungsgleich. Der X-Tracker konnte sich ab April 2017 etwas absetzen. Hier die bisherige Jahres-Performance (geometrisches Mittel) über die Laufzeit von 9 Jahren: X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 13,22% p.a. ARERO - DER WELTFONDS …. 10,93% p.a. VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 5,88% p.a. Insgesamt bin ich mit der Entwicklung meines Altersvorsorge-Depots weiterhin sehr zufrieden. Positiv anzumerken ist, dass das ARERO- Management bereits im November die Anlagepolitik auf das neue Investmentsteuergesetz (InvStG 2018) ausgerichtet hat. So wird aufgrund einer Mindestaktienquote von 51% eine dauerhafte Teilfreistellung von 30% erreicht, was im Vergleich zu Mischfonds mit niedrigerer Aktienquote zu einem Renditevorteil von ein paar zehntel-% p.a. führt. Leider hat das X-Tracker-Management bisher noch keine ähnliche Festlegung getroffen. Auf meine schriftliche Nachfrage Anfang Dezember hieß es nur: „Wir werden für alle unsere Produkte vor Jahresbeginn feste Mindestbeteiligungsquoten definieren, so dass eine eindeutige Zuordnung hinsichtlich der Teilfreistellungssätze möglich ist. Die entsprechende Information wird jeweils in den Produktinformationen veröffentlicht werden.“ Leider wurde diese Ankündigung m.W. bisher noch nicht umgesetzt, denn im aktuell veröffentlichten Prospekt des X-Trackers steht weiterhin: "Die Mindest- bzw. Höchstgewichtung der Aktienkomponente des Basiswertes liegt bei 30 % bzw. 70 %." Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Themack Januar 3, 2018 · bearbeitet Januar 3, 2018 von Themack Link angepasst Am 2.1.2018 um 21:27 schrieb selvita: Leider wurde diese Ankündigung m.W. bisher noch nicht umgesetzt, denn im aktuell veröffentlichten Prospekt des X-Trackers steht weiterhin: "Die Mindest- bzw. Höchstgewichtung der Aktienkomponente des Basiswertes liegt bei 30 % bzw. 70 %." Hier (https://etf.deutscheam.com/de-DE/LU0397221945-portfolio-total-return-ucits-etf-dr-1c-/#Overview unter 'Steuerdaten') findet sich die Klassifizierung nach InvStG als Mischfonds. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Pilsener Januar 4, 2018 vor 17 Stunden schrieb Themack: Hier (https://etf.deutscheam.com/de-DE/LU0397221945-portfolio-total-return-ucits-etf-dr-1c-/#Overview unter 'Steuerdaten') findet sich die Klassifizierung nach InvStG als Mischfonds. Ich verstehe das ehrlich gesagt nicht...Auf dieser Seite ist bei der Aufteilung unten eine Aktienquote von 60,88% angegeben (was ja für die bessere Teilfreistellung reichen würde...und nicht in die Klasse Mischfonds gehört) ?!?!?!?!?! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Limit Januar 4, 2018 Für die Klassifizierung als Aktienfonds müsste das Fondsmanagment garantieren, dass die Aktienquote dauerhaft > 50% liegt. Da sie das aber anscheinend nicht möchten, gibt es eben nur 15% TFS. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Osmium Januar 4, 2018 Solange der Aktienteil von 30-70% variabel ist und nicht min. 51% garantiert sind (wie beim ARERO) ist das steuerlich ein Mischfonds. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Januar 1, 2019 Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 10-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf………………...10. Jahr…..9. Jahr……8.Jahr.......7.Jahr.......6.Jahr.......5.Jahr.......4.Jahr.......3.Jahr......2.Jahr......1.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% +58,06% +37,47% +46,24% +32,50% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +92,47% +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% +54,38% +48,59% +33,35% +44,57% +31,10% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) +49,80% +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% +25,16% +20,21% +16,88% +34,96% +20,69% Wertentwicklung über die 10-jährige Gesamt-Laufzeit: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Wertentwicklung im letzten Jahr/ 2018: : Das 10-jährige Jubiläumsjahr war von starken Kurschwankungen geprägt. Ab Oktober setzte eine stärkere Abwärtsbewegung ein, die am Ende beim X-TRACKERS zum bisher größten Verlust von -16,78% führte (im Vergleich zum Endstand 2017 übers Gesamtjahr gesehen). Der rel. Jahresverlust ist beim VERI ETF-DACHFONDS mit -8,08% am geringsten, - der ARERO liegt mit -11,47% in der Mitte. Anm.: Bei meinem reinen ETF-Aktienportfolio (MSCI World + EM, EMU) lag der Performanceverlust in ähnlicher Höhe wie beim X-TRACKERS. Die bisherige Jahres-Performance (geometrisches Mittel) über die Laufzeit von 10 Jahren ist nun leider bei keinem der 3 Fonds mehr zweistellig, - insgesamt bin ich mit dem Langzeit-Ergebnis aber sehr zufrieden: X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 9,79% p.a. ARERO - DER WELTFONDS …. 8,45% p.a. VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 4,39% p.a. Mal sehen, was das nächste Jahr bringt. Auswirkungen vom Brexit, Italiens-Schuldenkriese, Trumps-Handelsstreitereien, … deuten auf unruhigere Zeiten hin. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Dezember 31, 2019 Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 11-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden vor Einführung der Abgeltungssteuer am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf………………....11.Jahr.......10.Jahr…..9. Jahr……8.Jahr.......7.Jahr.......6.Jahr.......5.Jahr.......4.Jahr.......3.Jahr......2.Jahr......1.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +148,95% +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% +58,06% +37,47% +46,24% +32,50% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +127,57% +92,47% +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% +54,38% +48,59% +33,35% +44,57% +31,10% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) +62,80% +49,80% +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% +25,16% +20,21% +16,88% +34,96% +20,69% Wertentwicklung über die 11-jährige Gesamt-Laufzeit: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Wertentwicklung im letzten Jahr 2019: Im Jahr 2019 erzielten der X-Trackers und ARERO die höchste Wertsteigerung seit ihrer Auflage. Spitzenreiter mit mehr als 20% ist der X-Trackers. Insofern bin ich mit der weitgehend gleichläufigen Wertentwicklung der beiden Fonds außerordentlich zufrieden. Der ETF-Dachfonds verlief entgegen des Trends zunächst seitwärts und konnte trotz aktivem Management die stärkeren Kurseinbrüche im Mai und August nicht verhindern! Am Ende erziele der ETF-Dachfonds eine Wertsteigerung knapp 10%, also weniger als die Hälfte des X-Trackers. Hier die bisherige Jahres-Performance (geometrisches Mittel) über die Laufzeit von 11 Jahren: X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 12,36% p.a. ARERO - DER WELTFONDS …. 10,64% p.a. VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 5,15% p.a. Die Frage ist, wie sich die 3 Fonds im kommenden Jahr entwickeln werden. Behalten die Crash-Propheten recht und gegen Ende 2020 kommt es zum größten Börsencrash aller Zeiten? Ich hoffe nicht und halte zunächst an meiner bisherigen Buy&Hold-Strategie fest,- werde den Markt aber sehr aufmerksam beobachten. Vielleicht wird auch das „computergestützte Trendphasen-Modell“ des ETF-Dachfonds auf die Bewährungsprobe gestellt und reagiert dann präventiv auf längerfristige Turbulenzen durch Abbau der Aktienquote. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Laser12 Januar 3, 2020 Moin, Am 31.12.2019 um 14:26 von selvita: Hier die bisherige Jahres-Performance (geometrisches Mittel) über die Laufzeit von 11 Jahren: X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 12,36% p.a. wie hast Du diese Rendite ermittelt? Wenn ich das so errechne =+2,49^(1/11)-1 komme ich auf 8,65% p.a. ups, das ist verloren gegangen: Am 31.12.2019 um 14:26 von selvita: Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 11-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden vor Einführung der Abgeltungssteuer am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf………………....11.Jahr.......10.Jahr…..9. Jahr……8.Jahr.......7.Jahr.......6.Jahr.......5.Jahr.......4.Jahr.......3.Jahr......2.Jahr......1.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +148,95% +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% +58,06% +37,47% +46,24% +32,50% Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Dezember 31, 2020 Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 12-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden vor Einführung der Abgeltungssteuer am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf………………....12.Jahr…… 11.Jahr .......10.Jahr...…..9. Jahr…..…8.Jahr.........7.Jahr.........6.Jahr........5.Jahr.........4.Jahr..........3.Jahr.........2.Jahr.......1.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +155,70% +148,95% +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% +58,06% +37,47% +46,24% +32,50% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +132,33% +127,57% +92,47% +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% +54,38% +48,59% +33,35% +44,57% +31,10% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) +52,77% +62,80% +49,80% +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% +25,16% +20,21% +16,88% +34,96% +20,69% Wertentwicklung über die 12-jährige Gesamt-Laufzeit: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Wertentwicklung im Jahr 2020: Das Jahr 2020 und die Wertentwicklung der 3 Fonds wurden geprägt von der Corona-Pandemie. Nach Einbruch der Kurse im Februar/März konnten der X-Trackers sowie der ARERO im weiteren Jahresverlauf das Ausgangsniveau von Dez. 2019 wieder erreichen. Der ETF-Dachfonds konnte allerdings die starken Kursverluste nicht ausgleichen und bestätigt im direkten Vergleich zu den beiden anderen Fonds wieder einmal seine relative Schwäche: „Passiv“ schlägt zum wiederholten Mal das aktive Management. Rückblickend ist der ETF-Dachfonds also die schlechteste der 3 Investitionen. Hier die bisherige Jahres-Rendite über die Laufzeit von 12 Jahren (Klammerwerte: Jahres-Performance als geometrisches Mittel): X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 8,10% p.a. (11,88% p.a.) ARERO - DER WELTFONDS …. 7,26% p.a. (10,14% p.a.) VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 3,58% p.a. ( 3,79% p.a.) Wie werden sich die 3 Fonds im kommenden Jahr entwickeln. Kommt es aufgrund des Last Minute Brexit-Abkommens und positiver Auswirkungen der Corona-Impfungen zu einer weiteren Erholung an den Börsen, oder kommt es mit einjähriger Verspätung ggf. doch noch zum prophezeiten größten Börsencrash aller Zeiten? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
edan Januar 2, 2021 Danke für das Update. Laut den regelmässigen Portfolio Updates von Dr. Beck bei Mission Money wurde bei X-TRACKERS PORTFO. ETF im Frühjahr die Aktienquote von 80% auf 100% erhöht und nach der Erholung des Aktienmarkts im Herbst wieder auf 80% reduziert. Ich denke das hat dem X-TRACKERS PORTFO. ETF dieses Jahr einen zusätzlichen Schub gegeben. Allerdings ist das Engagement in die USA und damit in viele Tech Titel aus Diversifikationsgründen bewusst begrenzt, sonst hätte die Performance noch besser ausfallen können. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Moneycruncher Januar 4, 2021 Danke für das Update, finde ich jedes Jahr wieder sehr spannend! Den VERI würde ich rauswerfen, er bestätigt die (Vor-)Urteile jedes Jahr auf´s Neue. Am meisten überzeugt mich der ARERO, der an seiner starren wissenschaftlich ermittelten Allokation und Rebalancing-Zeitpunkten streng "mechanisch" geführt wird und damit sehr erfolgreich ist - trotz des oft geschmähten Anleihen- und Rohstoffanteils. Ich bin überzeugt, dass sich auf sehr langfristige Sicht in den nächsten 10 Jahren diese Diversifikation weiterhin bezahlt macht. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Dezember 31, 2021 Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 13-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden vor Einführung der Abgeltungssteuer am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf………………......13.Jahr...….12. Jahr….…11.Jahr........10,Jahr…...9. Jahr….…8.Jahr.........7.Jahr.........6.Jahr.........5.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +194,61% +155,70% +148,95% +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% +64,90% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +169,73% +132,33% +127,57% +92,47% +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% +54,38% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) + 81,40% +52,77% +62,80% +49,80% +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% +25,16% Wertentwicklung über die 13-jährige Gesamt-Laufzeit: Wertentwicklung im letzten Jahr 2021: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Hier die bisherige Jahres-Rendite über die Laufzeit von 13 Jahren (Klammerwerte: Jahres-Performance als geometrisches Mittel): X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 8,63% p.a. (13,76% p.a.) ARERO - DER WELTFONDS …. 7,92% p.a. (12,03% p.a.) VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 4,68% p.a. ( 5,52% p.a.) Zur Orientierung (nicht zum Vergleich) ist in nachfolgendem Chart zusätzlich ein MSCI World ETF mit dargestellt, in dem ich in einem DIY-Portfolio seit rd. 10 Jahren (nach Einführung AbGSt) investiert bin Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
domkapitular November 22, 2022 Wichtige Mitteilung an die Anteilsinhaber von Xtrackers Portfolio UCITS ETF (ISIN: LU0397221945) A) ÄNDERUNG DES ANLAGEZIELS UND DER ANLAGEPOLITIK Derzeit wird der Teilfonds aktiv (ohne Bezug auf einen Referenzwert) und gemäß einer Direkten Anlagepolitik verwaltet, deren Ziel es ist, die Wertentwicklung des Portfolio Total Return Portfolio (der „Basiswert“) abzubilden. Der Basiswert ist ein aus Exchange Traded Funds (ETFs) bestehendes Portfolio und soll die zusammengefasste Wertentwicklung auf Basis des Total Return einiger oder aller in einem Auswahlpool enthaltener ETFs abbilden. Derzeit erreicht der Teilfonds das Anlageziel, indem er alle oder eine wesentliche Anzahl der Bestandteile des Basiswerts in einem ähnlichen Verhältnis wie der Basiswert erwirbt, wie vom Anlageverwalter und dem Portfoliounterverwalter auf der Grundlage der von Index Capital GmbH (die „Allokationsstelle“) erhaltenen Allokation festgelegt. Ziel des Basiswertes ist es, die Wertentwicklung eines diversifizierten Portfolios aus Aktien und Rentenwerten abzubilden. Ab dem 19. Dezember 2022 (der „Stichtag“) wird der Teilfonds eine aktive Anlagestrategie mit einer Direkten Anlagepolitik verfolgen und versuchen, durch ein Exposure in einem ausgewogenen und diversifizierten Portfolio, das hauptsächlich aus börsengehandelten Fonds („ETFs“), die an Aktien und Rentenwerte gebunden sind, eine positive mittel- bis langfristige Anlagewertentwicklung zu erzielen. Ab dem Stichtag wird der Teilfonds hauptsächlich in ein ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio von Teilfonds der Gesellschaft und ETFs innerhalb von Xtrackers (IE) plc und Xtrackers II investieren, die an Aktien und/oder festverzinsliche Wertpapiere gebunden sind. Der Teilfonds kann von Zeit zu Zeit auch direkt in Wertpapieren, Geldmarktinstrumenten, anderen kollektiven Kapitalanlagen oder sonstigen zulässigen Vermögenswerten (zusammen als „Investierte Anlagen“ bezeichnet) anlegen. Als Folge der oben genannten Änderungen wird die Solactive AG ab dem Stichtag nicht mehr als Berechnungsstelle für den Teilfonds in Bezug auf den Basiswert fungieren. Darüber hinaus wird die DWS Investments UK Limited nicht mehr als Strategie-Sponsor in Bezug auf den Basiswert fungieren. DWS Investments UK Limited wird als Portfoliounterverwalter die Index Capital GmbH direkt als Allokationsstelle für den Teilfonds ernennen, die Beratungsdienstleistungen im Hinblick auf die Zusammensetzung des ETF-Portfolios des Teilfonds erbringen wird (die „Vorgeschlagene Allokation“). Es wird darauf hingewiesen, dass Index Capital GmbH derzeit als Allokationsstelle in Bezug auf den Basiswert ernannt ist, diese Ernennung jedoch beendet wird, da der Basiswert nicht mehr vom Teilfonds referenziert wird und beendet wird. Die Zusammensetzung der Vorgeschlagenen Allokation und der Investierten Anlagen wird mit dem vorrangigen Ziel ausgewählt, eine Total-Return-Strategie zu schaffen, die darauf abzielt, vom Kapitalzuwachs zu profitieren, der durch die Engagements der Vorgeschlagenen Allokation und/oder der Investierten Anlagen generiert wird, während die Volatilität begrenzt wird. Um das Anlageziel zu erreichen, werden die Allokationsstelle und/oder der Portfoliounterverwalter Daten berücksichtigen und analysieren, die bei der Auswahl der Vorgeschlagenen Allokation und/oder der Investierten Anlagen als relevant erachtet werden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Dividendenrendite, Kurs-Gewinn-Verhältnis sowie Finanz- und Wirtschaftsdaten. Die Vorgeschlagene Allokation wird von der Allokationsstelle vierteljährlich zur Verfügung gestellt (jeweils ein „Vierteljährlicher Anlagen-Auswahltag“). Die Allokationsstelle kann nach eigenem Ermessen auch zu anderen Zeitpunkten eine Vorgeschlagene Allokation vorlegen, z. B. wenn die Allokationsstelle die Vorgeschlagene Allokation auf der Grundlage von makroökonomischen und/oder anderen Indikatoren aktualisieren möchte. Solche Änderungen unterliegen in jedem Fall der Anforderung, ein diversifiziertes Portfolio aufrechtzuerhalten, damit (i) keine unverhältnismäßige Überallokation in einen einzelnen ETF erfolgt, selbst wenn dessen Renditen im Laufe der Zeit außergewöhnlich hoch sind, und (ii) eine Konzentration auf einen einzelnen Risikofaktor, wie z. B. Währungsrisiken oder Zinsrisiken, vermieden wird. Eine solche Vorgeschlagene Allokation kann ganz oder teilweise nach dem alleinigen Ermessen des Portfoliounterverwalters umgesetzt werden, und dementsprechend können die Investierten Anlagen des Teilfonds von der vorgeschlagenen Allokation abweichen. Neben der Festlegung der Zusammensetzung der Investierten Anlagen wird der Portfoliounterverwalter bestimmte tägliche Portfoliomanagementaktivitäten durchführen, zu denen unter anderem die Beschaffung von Aufträgen für den Erwerb und die Veräußerung von Investierten Anlagen, die Verwaltung der Investierten Anlagen nach der Zeichnung und Rücknahme von Anteilen des Teilfonds, die Wiederanlage von Dividenden, die Verwaltung des Barguthabens und die Verwaltung von Kapitalmaßnahmen gehören. Die Anlageklassen, aus denen sich die Vorgeschlagene Allokation zusammensetzt, unterliegen zu jedem Vierteljährlichen Anlagen-Auswahltag den folgenden Gewichtungsbeschränkungen: Anlageklasse Exposure Mindestgewichtung Maximale Gewichtung Aktien Aktien aus Industrieländern, Aktien aus Schwellenländern, Dividendenrendite-Strategien, Immobilien-Aktien 30 % 70 % Rentenwerte Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und -kredite, inflationsgebundene Wertpapiere und Geldmarktrenditen 30 % 70 % Vollständige Angaben zur Zusammensetzung des Portfolios des Teilfonds werden täglich unter www.Xtrackers.com verfügbar sein. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Michelvaillant60 Dezember 23, 2022 Schade, dann wird der legendäre Andreas Beck jetzt die Asset Allocation jetzt nicht mehr vorschlagen. Mal schauen wie das sich auf die Rendite auswirkt. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
kr@utg Dezember 28, 2022 Am 23.12.2022 um 23:03 von Michelvaillant60: Schade, dann wird der legendäre Andreas Beck jetzt die Asset Allocation jetzt nicht mehr vorschlagen. Mal schauen wie das sich auf die Rendite auswirkt. Vielleicht wird ja dann der Anleihenanteil besser verwaltet. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
selvita Januar 8, 2023 · bearbeitet Januar 8, 2023 von selvita Hier das alljährliche Update der Wertentwicklung einiger Positionen meines realen Langzeit-Depots seit Kauf nach genau 14-jähriger Laufzeit. Alle 3 Positionen wurden vor Einführung der Abgeltungssteuer am gleichen Tag (22.12.2008) gekauft. Wertentwicklung seit Kauf……………….. ..14.Jahr. ..…13.Jahr…....12. Jahr……11.Jahr.......10,Jahr…......9. Jahr…..…8.Jahr........7.Jahr........6.Jahr X-TRACKERS PORTFO. ETF (DBX0BT) +154,64% +194,61% +155,70% +148,95% +107,30% +124,08% +108,67% +93,53% +88,21% ARERO - DER WELTFONDS (DWS0R4) +148,97% +169,73% +132,33% +127,57% +92,47% +103,94% +91,13% +71,55% +72,13% VERI ETF-DACHFONDS (I)..(A0MKQL) +55,99% + 81,40% +52,77% +62,80% +49,80% +57,88% +49,04% +40,57% +39,33% Wertentwicklung über die 14-jährige Gesamt-Laufzeit: Wertentwicklung im letzten Jahr 2022: (X-Trackers , Arero , ETF-Dachfonds) Das Jahr 2022 und die Wertentwicklung der 3 Fonds war von vielen Unsicherheits- und Belastungsfaktoren geprägt. An erster Stelle ist hier leider der Russland-Ukraine-Krieg zu nennen, aber auch die Themen Inflation und Zinswende spielen eine Rolle. Dadurch haben alle 3 Fonds in diesem Jahr an Wert verloren,- der ARERO rd. 8% und der X-Trackers über 12%. Ich hoffe, die weltpolitische Lage und auch die Corona Pandemie wird sich in den kommenden Monaten wieder beruhigen und zu einer Trendwende führen. Mit der langjährigen Rendite des Gesamtdepots bin ich nach wie vor sehr zufrieden. Hier die bisherige Jahres-Rendite über die Laufzeit von 14 Jahren (Klammerwerte: Jahres-Performance als geometrisches Mittel): X-TRACKERS PORTFO. ETF …. 6,92% p.a. (8,87% p.a.) ARERO - DER WELTFONDS …. 6,79% p.a. (9,52% p.a.) VERI ETF-DACHFONDS (I)….... 3,29% p.a. (3,09% p.a.) Zur Orientierung (nicht zum Vergleich) ist in nachfolgendem Chart zusätzlich ein MSCI World ETF mit dargestellt, in dem ich in einem DIY-Portfolio seit rd. 12 Jahren investiert bin Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Hicks&Hudson April 22, 2023 · bearbeitet April 22, 2023 von Hicks&Hudson Beck ist ok als Finanzfigur, aber das ist dann doch ein ziemlich klassisches Werbevideo. Die harten Fakten dieses überkomplexen Baukasten-Dachfonds mit mittelmäßigem und daher fast effektlosem Market Timing: - 0,85% laufende Kosten, die sich aufgrund des viel geringeren Hebels im Vergleich zu einem reinen Aktienportfolio nochmals viel negativer bemerkbar machen über eine lange Anlagezeit - steuerlich suboptimal durch nur 25% 15% Teilfreistellung, wodurch der eben genannte Hebel nochmal gestutzt wird - als Schmankerl dazu noch ein saftiges XLM von durchschnittlich gut 50 Basispunkten Kurzum meine persönliche Meinung: Das Ding braucht kein Mensch. Für die DWS ist es aber ein ganz manierliches Geschäft. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
