Allianz RiesterRente mit Fonds - Fondsportfolio

[financevogel]

Hallo zusammen,

 

ich lese mich seit ein paar Wochen durch euer Forum und konnte bereits sehr viele Infos aufschnappen und einiges dazulernen, danke! Nun eine direkte Anfrage von meiner Seite, es geht um mein Fondsportfolio für die Allianz Riester Rente.

 

Hier die Infos zum Vertrag (Infos zu Anlageerfahrung etc. unten):

Allianz RiesterRente mit Fonds und Garantie Tarif: ARF1UMZG

Abschluss: 1.1.2007 (max. Beitrag (1.575, 2.100); Laufzeit: 1.1.2048

Garantiekapital (64.575 EUR); Gesamtkapital (bei 6% Rendite): 274.821 / monatliche Gesamtrente 1.406,35

Fondsauswahl: 62 Fonds (siehe xls anbei)

 

Derzeitiges Fondsportfolio:

Allianz RCM Global Alpha DE0008481995 (20%)

Fidelity European Growth LU0048578792 (20%)

Threadneedle European High GB0002363447 (20%)

Allianz RCM GLOBAL EcoTrends LU0250028817 (10%)

BGF World Mining Fund LU0075056555 (10%)

DWS Invest Top 50 Asia LU0145648456 (10%)

Pictet Biotech LU0090689299 (10%)

 

Basierend auf den verschiedenes Diskussionsthreats habe ich versucht das Portfolio zu diversifizieren und an Kommers Weltportfolio anzupassen, hier mein Vorschlag:

Allianz RCM Gl.Emerging M. IE0000597124 (10%)

Allianz RCM Global Alpha DE0008481995 (10%)

Allianz RCM GLOBAL EcoTREN LU0250028817 (10%)

Allianz RCM Small Cap Euro LU0096450639 (10%)

BGF Global SmallCap Fund LU0054578231 (10%)

BGF World Mining Fund LU0075056555 (10%)

DWS Invest Global Equities LU0145633268 (10%)

DWS Invest Top 50 Asia LU0145648456 (10%)

Fidelity European Growth LU0048578792 (10%)

Pictet - Emerging Markets LU0130729220 (10%)

 

Morningstar x-Ray

 

Es können max. 10 Fonds ausgewählt werden (min 10% Anteil). Leider gibt es keine Immofonds zur Auswahl, ich hab daher verstärkt Nebenwerte gewählt. Ich würde mich über euer konstruktives Feedback sehr freuen, vielleicht hat der eine oder andere ja den gleichen Vertrag abgeschlossen.

 

Hier im Forum wird zumeist die DWS TopRente als Riester empfohlen bzw. diskutiert. Würde es ggf. Sinn machen zur DWS zu wechseln? Kann man sich evtl. bereits gezahlte Gebühren bei einem Wechsel anrechnen lassen?

 

Danke & Grüße

financevogel

 

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1. Erfahrungen mit Geldanlagen

Erste Aktie (T-Com) / Fonds (UniGlobal) 1998; seit ca. 2 Jahren beschäftige ich mich intensiver mit dem Thema Geldanlage (Riester, aktive Fonds, ETF)

 

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

comdirect; M&G Global Leaders 797739 (5k); Cominvest Fondak 847101 (1k)

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

2h pro Woche, die Fonds im Riesterportfolio sollten jedoch weitestgehend selbst laufen.

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

Rendite, Verlustmonate kann ich aushalten

 

Optionale Angaben:

1.Alter - 28

2. Berufliche Situation -Angestellter

3. Sparerfreibetrag ausgeschöpft?- ja

4. Aktive und/oder passive Fonds gewünscht - ja

 

Pflichtangaben:

1. Anlagehorizont

langfristig >30 Jahre, Riesterportfolio

2. Zweck der Anlage

Altervorsorge

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Riesterportfolio

4. Anlagekapital:

500 im Monat

Allianz_RiesterFondsAuswahl.xls