Depot 2009

[Wirrkopf]

Hallo Forum,

 

Über meine Person

 

Pflichtangaben:

 

1. Erfahrungen mit Geldanlagen

Wenig hauptsächlich in Tagesgeld und Standardfonds (Templeton Groth, DWS Vermögensbildung etc.)

 

2. Darstellung von bereits vorhandener Fondspositionen (Fondsbezeichnung und ISIN angeben):

13.500,00 LU0274208692 DBX1MW db x-trackers MSCI World

6.000,00 LU0274211217 DBX1ET db x-trackers Dow Jones Euro STOXX50

3.000,00 LU0322253906 DBX1AU DB X-TRACKERS MSCI EUROPE SMALL CAP TRN INDEX ETF

7.500,00 LU0292107645 DBX1EM db x-trackers MSCI Emerging Markets

20.000,00 Bundesachatzbriefe Typ A

15.000,00 Tagesgeld

 

 

3. Zeitliche Aufwandsbereitschaft für eure Fondsanlage:

ca 1-2h pro Monat

 

4. Risikotyp/Risikobereitschaft/Umgang mit Verlusten:

Anlagedauer 25 Jahre. Die Risikobereitschaft würde ich mit mittel bis hoch bezeichnen. D.h. zwischenzeitliche Verluste würden mich nicht aus der Fassung bringen.

 

Alter 40 Jahre

Berufliche Situation: Angestellter

Sparerfreibetrag ausgeschöpft? Nein

 

optionale Angaben:

 

1. Anlagehorizont

25 Jahre

 

2. Zweck der Anlage

Vermögen aufbauen

 

3. Einmalanlage und/oder Sparplan?

Sparplan 400

 

Für diesen Teil, der auch etwas spekulativ sein sollte habe ich mir folgendes ausgesucht:

1) 120,00 DE0009774794 977479 Lingohr Systematics LBB Invest

2) 75,00 GB0030932676 797735 M&G GLOBAL BASICS FUND EURO A

3) 75,00 LU0271656133 A0MJ48 Pioneer Global Ecology A

4) 80,00 LU0047906267 972996 GLOBAL ADVANTAGE EMERG. MKTS

5) 25,00 DE0002544731 254473 hausInvest Global

6) 25,00 DE0009807016 980701 hausInvest Europa

über meinen Vermittler sind die alle ohne AA zu bekommen.

Nur leider sind Nummer 2,3 und 4 ausländische, hesausierende Fonds. Da hier das Problem mit der Steuererklärung zuschlägt suche ich Alternativen. Könnt Ihr mir da weiter helfen ?

P.S.: Da die dbx alles weg-Swappen gibt es hier keine Werte, die in die Steuererklärung eingetragen werden müssen. Somit gibt es dort das Problem nicht.

 

Viele Grüsse

Wirrkopf

[juro]

Für diesen Teil, der auch etwas spekulativ sein sollte habe ich mir folgendes ausgesucht:

1) 120,00 DE0009774794 977479 Lingohr Systematics LBB Invest

2) 75,00 GB0030932676 797735 M&G GLOBAL BASICS FUND EURO A

3) 75,00 LU0271656133 A0MJ48 Pioneer Global Ecology A

4) 80,00 LU0047906267 972996 GLOBAL ADVANTAGE EMERG. MKTS

5) 25,00 DE0002544731 254473 hausInvest Global

6) 25,00 DE0009807016 980701 hausInvest Europa

über meinen Vermittler sind die alle ohne AA zu bekommen.

Nur leider sind Nummer 2,3 und 4 ausländische, hesausierende Fonds. Da hier das Problem mit der Steuererklärung zuschlägt suche ich Alternativen. Könnt Ihr mir da weiter helfen ?

 

wenn du inländische aktive Fonds suchst dann schau mal hier:

 

Klick mich!

 

 

P.S.: Da die dbx alles weg-Swappen gibt es hier keine Werte, die in die Steuererklärung eingetragen werden müssen. Somit gibt es dort das Problem nicht.

 

Da wäre ich mir für die Zukunft nicht so sicher, da zum einen die Steuergesetzgebung bzw. die Replikationsmethode keine Konstanten sind. Desweiteren sollen die dbx seit neuestem aus europäischen Aktien bestehen statt den Japan-Niedrig-Dividendlern. Es bleibt abzuwarten, ob nicht doch ordentliche Erträge ausgewiesen werden.

 

Viele Grüsse

Juro