Marcise November 9, 2008 · bearbeitet Februar 14, 2010 von Marcise Thema Aktienmarktentwicklung Beitrag Spiegel Online Teil 1 Teil 2 Ausschnitt: Doch 7,6 Prozent sind nicht die reale Aktienrendite pro Jahr. Es ist die jährliche Durchschnittsrendite für diejenigen Sparer, die seit 30 Jahren Monat für Monat 100 Euro in einen Aktienfonds mit Anlageschwerpunkt Deutschland eingezahlt haben. Es ist die Durchhalteparole, die Fondsanbieter und der Bundesverband BVI derzeit den entnervten Aktiensparern zurufen: Haltet durch, soll das heißen, am Ende wird doch noch alles gut. Doch die Doktrin "langfristig denken, Schwankungen aussitzen" funktioniert nicht mehr. Zumindest nicht für die Generation der heute 30- bis 40-Jährigen, die sich nicht mehr auf die staatliche Rente verlassen können und deshalb seit etwa zehn Jahren einen Teil ihrer Ersparnisse in Aktien stecken. Ihre Zehnjahresbilanz - auch nicht gerade ein kurzfristiger Zeitraum - ist verheerend: Wer seit 1998 regelmäßig spart, hat derzeit nicht einmal die Summe seiner eingezahlten Beiträge wieder heraus. Der Maxime "Kaufen und Halten" können nur noch diejenigen Anleger folgen, die sich sehr lange Anlagezeiträume leisten können. Für alle anderen empfehle sich eine "aktive Steuerung" ihrer Investments: Die Zyklen der Konjunktur aufmerksam verfolgen, auch wenn man die Hochs und Tiefs nie auf den Monat genau ausloten kann. Bereit sein, während einer Hochphase die Aktienquote auch mal schrittweise zu reduzieren, um sie in einer Ausverkaufsphase dann wieder aufzustocken. Nicht nur auf Unternehmenskennzahlen, sondern auch auf Stimmungsindikatoren schauen. Aktiensparer von heute müssen aktiver sein und Risiken steuern. Wer nur auf die Zeit vertraut, muss sehr viel davon haben. Eine Negativrendite aus zehn Jahren lässt sich so schnell nicht wieder aufholen: Die vielfach beschworene Durchschnittsrendite von knapp acht Prozent pro Jahr wird für viele Aktiensparer blanke Theorie bleiben - selbst dann, wenn der aktuelle Aktien-Alptraum bald zu Ende geht. Siehe hierzu auch Renditen am Aktienmarkt, Illusion oder Wirklichkeit --> S&P 500 hat von 1945 bis 2006 inflationsbereinigt eine jährliche Rendite von 3,33% gebracht! Anlage-Strategie: 10 Regeln für volatile Märkte (FAZ.NET) Frühere Rezessionsjahre bescherten dem Dax kräftige Gewinne (FAZ.NET) Was droht in einer Weltwirtschaftskrise? (WIWO.DE) Was in Krisen Wert hielt, wo Sparer verloren. (WIWO.DE) Ein ganz reales Desaster (FTD.DE) Kaufen und Halten - das war einmal (FAZ.NET) Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet April 29, 2009 von Marcise Alles rund um Korrelationen Eine schöne Arbeit von Supertobs, Norbert-54 und Torman gibts hier. Internationale Diversifikation - Korrelation der Aktienmärkte Quelle: Garz/Günther/Moriabadi, Portfoliomanagement, 4. Auflage, Seite 178 Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet November 21, 2008 von Marcise Risiko und Rendite Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet November 21, 2008 von Marcise Nominale und reale Rendite am Beispiel Cash Quelle: FAZ.Net Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet April 1, 2012 von Marcise Thema Dividendenstrategie Studie Allianz Artikel FAZ zu dividendenstarken Aktien Studie Dividendenfonds bringen keinen Renditevorteil Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet Februar 14, 2010 von Marcise Thema Diversifikation und Depotgestaltung Studie Allianz zur Diversifikation Mischen impossible - Markowitz im schwarzen Oktober 2008 (FAZ.NET) Bauanleitung für das Depot (FAZ.NET) Portfoiliotheorie (FAZ.NET) Studie von Prof. Weber und seinen Mitarbeitern zur Portfoliogestaltung Eine Gewinnerstrategie für Zickzack-Börsen ebr_0012_diversifikation_de.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 9, 2008 · bearbeitet März 3, 2009 von Marcise Thema Aktives vs. Passives Portfoliomanagement ...zur Abwechslung mal pro Aktiv. Paper Prof. Spremann Paper Spiwoks Paper Mankiewicz Statement Arning Dumme und intelligente Indizes - Aus Passiv wird Aktiv? Die Truthahnfalle Beitrag Spiegel Online Teil 1 Teil 2 Passive Investing is dangerous ...und eine (stellvertretend für viele) pro Passiv. Paper Benesch/Ivancsich Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise November 27, 2008 · bearbeitet Januar 22, 2010 von Marcise Thema DAX vs. REX bzw. Aktien vs. Renten Sind Anleihen besser als Aktien? Erkauft man sich eine kleine Mehrrendite mit viel Risiko? Staatsanleihen, Vorsicht Sicherheit! Grafik 2: Kommt von Norbert_54. Grafik 3: Faz.net: Aktienfonds schlagen Rentenfonds langfristig nur knapp Anleihen werden aufgrund der neuen Besteuerung im Verhältnis zu Aktien besser gestellt, als es vor 2009 der Fall war. Grafik 4: Sehe den Artikel durchaus als Bestätigung der o.g. Theorie. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise März 17, 2009 · bearbeitet März 17, 2009 von Marcise Thema: Logarithmierte und lineare Darstellung eines Index am Beispiel des S&P 500 Beiden Grafiken stellen ein und denselben Index dar! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
juro August 12, 2009 · bearbeitet August 12, 2009 von juro66 Thema: Logarithmierte und lineare Darstellung eines Index am Beispiel des S&P 500 Beiden Grafiken stellen ein und denselben Index dar! Frei nach dem Motto: Traue keiner Statistik die du nicht selbst gefälscht hast. Ja, so siehts aus bei logarithmischer Darstellung - wird relativ häufig verwendet u. ist mit einem Mausklick auch in Excel realisierbar. Da gibt es noch so ein paar andere legale Tricks. :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise August 13, 2009 Frei nach dem Motto: Traue keiner Statistik die du nicht selbst gefälscht hast. Ja, so siehts aus bei logarithmischer Darstellung - wird relativ häufig verwendet u. ist mit einem Mausklick auch in Excel realisierbar. Da gibt es noch so ein paar andere legale Tricks. :- ...auf die manche Anleger immer wieder reinfallen. Schließlich suggeriert die logarithmierte Darstellung ein viel geringeres Verlustrisiko. Alles Finanzparasiten! Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
postguru August 13, 2009 ...auf die manche Anleger immer wieder reinfallen. Schließlich suggeriert die logarithmierte Darstellung ein viel geringeres Verlustrisiko. Alles Finanzparasiten! Ich denke beide Darstellungne haben ihre Berechtigung. Folgende Ausführungen von Börse aktuell linear_vs_logarithmisch.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
juro August 13, 2009 Ich denke beide Darstellungne haben ihre Berechtigung. Folgende Ausführungen von Börse aktuell linear_vs_logarithmisch.pdf danke für Datei - selbstverständlich hat auch die logarithmische Darstellung seine Berechtigung, je nachdem was man zeigen will. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Marcise August 13, 2009 Ich denke beide Darstellungne haben ihre Berechtigung. Folgende Ausführungen von Börse aktuell Danke für die Datei, hat mein Bild wieder etwas gerader gerückt... danke für Datei - selbstverständlich hat auch die logarithmische Darstellung seine Berechtigung, je nachdem was man zeigen will. ...aber das ist das grundsätzliche Problem. Die Darstellung wird oft nicht für den Investor optimiert, sondern für den Verkäufer, ähm meine natürlich Berater. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
