rofra Juli 1, 2008 · bearbeitet Juli 1, 2008 von rofra Hallo, ich habe Ende 2004 bei der Vorsorge Lebensversicherung AG (über die HVB) eine fondsgebundene Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht abgeschlossen. Da die RV hier ja nicht gerade gut wegkommen, wolle ich mal fragen, was ihr von meiner haltet und was ihr mir raten würdet. Kerndaten sind die folgenden: - Versicherungsbeginn 01.09.04 (wg. Steuerfreiheit abgeschlossen) - Versicherungsdauer: 46 Jahre (65.LJ) - Frühestmöglicher Rentenbeginn: 01.12.2043 - Ablauf der Beitragszahlung: 01.09.2050 - keine Verknüpfung mit BU o.ä. - Fond: DWS FlexPension 2022 - 4x jährlich kostenlos wechselbar - anfänglicher monatl. Beitrag: 50,00 - Dynamik: 5% jährlich - Stand zum 31.12.2007: 4,6107 Anteile - Wert 129,88 - garantierter Höchststand: 138,79 Wie würdet ihr mit der RV verfahren? Ist das eine gute, lohnende Anlage und ich sollte es weiterlaufen lassen wie bisher bzw. evtl. mit Fondwechsel? Oder soll ich einen Teil-/Komplettrückzug vornehmen und die Dynamik stoppen oder gar verkaufen? "Verkaufen" würde in dem Fall aber eher "verschenken" heißen, da in den ersten drei Jahren nach Abschluss (sind ja erst letzten September abgelaufen) eine Menge Gebühren abgezogen wurden/werden. Vielen Dank für eure Hilfe! rofra Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
tom1978 Juli 1, 2008 "Verkaufen" würde in dem Fall aber eher "verschenken" heißen, da in den ersten drei Jahren nach Abschluss (sind ja erst letzten September abgelaufen) eine Menge Gebühren abgezogen wurden/werden. Das ist kein Argument - die Gebühren sind auf jeden Fall weg, auch wenn Du nicht kündigst. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
GlobalGrowth Juli 1, 2008 mhh, wenn schon eine Rentenversicherung, dann sollte es ein Vertrag sein, der eine garantierte Rente bietet, daher finde ich die Fonds-RV...egal keine Wertung, haste ja selbst erkannt. Du musst wissen was du willst, bist du risikofreudiger...dann kauf direkt Investmentfonds. Bist du es nicht, dann Brief an die Gesellschaft mit der bitte die Fondsrente in eine kapitalbildende Variante umzuwandeln. IdR machen das alle Versicherer, allerdings kommt es auf die Forum der Vertragsgestaltung ein. Wenn nur die Überschüsse in Fonds angelegt werden, funktioniert es definitiv. Wenn aber selbst das einfache Deckungskapital in den Fonds fließt, wird es wahrscheinlich nicht funktionieren. Wenn du der Risikotyp bist, kündige den Vertrag...den die Folgekosten werden höher sein, wenn du es nicht tust. cya pps --> ne Riesterrente wäre vielleicht eh ratsamer bei dir, ich kenne leider deine Situation nicht. Ich würde das Teil kündigen und mir ne vernünftige Riesterrente oder Fondsrente besorgen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
jm2c Juli 2, 2008 Geil, ich bin zwar bei einem anderen Assekuranten, spare aber genau in denselben DWS FlexPension 2022 Fonds. Habe mir das Teil auch noch 2004 wegen Steuerfreiheit und so andrehen lassen. Aber wie heißt es doch so schön: Die Steuerfreiheit ist bei einer null/negativen Rendite des Investments eher zu vernachlässigen . Also werde ich meine RV, sobald ich das Mindestdeckungskapital für die Übertragung der Anteile auf ein freies Depot erreicht habe, wahrscheinlich kündigen. Dann ist zwar der Todesfallschutz weg, aber ich spekuliere ja auch nicht auf meinen Tod, sondern möchte etwas für meine private Altersvorsorge tun. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 2, 2008 Danke für eure Antworten! --> ne Riesterrente wäre vielleicht eh ratsamer bei dir, ich kenne leider deine Situation nicht. Ich würde das Teil kündigen und mir ne vernünftige Riesterrente oder Fondsrente besorgen. Riesterrente funktioniert leider nicht, bin Student und nebenbei freiberuflich tätig. Also das Argument gegen die RV ist, dass die erzielbare Rendite - aufgrund der Gebühren - relativ gering ist? Kann es dann nicht vielleicht doch sinnvoll sein, einfach die Dynamik rauszunehmen und die ~ 60 monatlich weiter in einen anderen (nicht Garantie-)Fonds zu investieren? Ich habe trotz des Studiums dieses Unterforums noch nicht zu 100% verstanden, warum ein Fondssparplan einer RV (mit einem passenden Fonds) zwangsläufig deutlich überlegen ist. Darin bespare ich doch dann vielleicht sogar den gleichen Fonds und zahle auch Verwaltungsgebühren und AAs. Dazu kommt dann eben noch die Abgeltungssteuer, die ich bei der RV nicht habe. Auf Seiten des Fondssparplanes fallen mir als Vorteile eigentlich nur die höhere Flexibilität und größere Fondsauswahl ein. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
schnithooo Juli 2, 2008 Danke für eure Antworten! Riesterrente funktioniert leider nicht, bin Student und nebenbei freiberuflich tätig. Also das Argument gegen die RV ist, dass die erzielbare Rendite - aufgrund der Gebühren - relativ gering ist? Kann es dann nicht vielleicht doch sinnvoll sein, einfach die Dynamik rauszunehmen und die ~ 60 monatlich weiter in einen anderen (nicht Garantie-)Fonds zu investieren? Ich habe trotz des Studiums dieses Unterforums noch nicht zu 100% verstanden, warum ein Fondssparplan einer RV (mit einem passenden Fonds) zwangsläufig deutlich überlegen ist. Darin bespare ich doch dann vielleicht sogar den gleichen Fonds und zahle auch Verwaltungsgebühren und AAs. Dazu kommt dann eben noch die Abgeltungssteuer, die ich bei der RV nicht habe. Auf Seiten des Fondssparplanes fallen mir als Vorteile eigentlich nur die höhere Flexibilität und größere Fondsauswahl ein. gibt ja auch fondsparpläne wo du rabatte auf den AA bekommst, teilweise sogar 100 %. wenn man sich einen ETF zulegt, hat man zudem auch noch geringe verwaltungsgebühren.. da bleibt dann noch eine depot gebühr und das wars.. aber ich würde auch mal gerne ein paar argumente gegen die fondspolicen hören, also ich selber halte auch nichts von diesem undurchsichtigen gepflecht von versicherung und fondssparplan - aber ich habe keine argumente dagegen ^^ vielleicht weil 2 interessenten bezahlt/bedient werden müssen (die versicherung und die fondsgesellschaft) und dies zu horrende kosten mit sich bringt ? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Juli 2, 2008 Bevor ich da irgeneine Empfehlung geben würde mal ein paar Fragen: Wie sieht es jetzt mit den Kosten aus - Abschlusskosten - gezillmert? Wenn ja über welchen Zeitraum? - laufende Kosten (Ausgabeaufschläge, etc.)? Wieso hast Du gerade den DWS Flex Pension 2022 gewählt? Welche Fonds können bei der RV alternativ gewählt werden? Generell würde ich eine steuerfreie RV nicht sofort in den Wind schießen, insbesondere, wenn der Löwenanteil der Gebühren bereits bezahlt ist. Allerdings sollte natürlich in einen vielversprechenden Fonds investiert werden und der Gedanke kommt mir beim Flex Pension nicht unbedingt. Was erwartest Du denn von der RV - eine sichere Rendite oder eine hohe Rendite? Welches Risiko willst Du dabei eingehen? Je nachdem sieht eine sinnvolle Antwort anders aus. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 3, 2008 · bearbeitet Juli 3, 2008 von rofra Bevor ich da irgeneine Empfehlung geben würde mal ein paar Fragen: Wie sieht es jetzt mit den Kosten aus - Abschlusskosten - gezillmert? Wenn ja über welchen Zeitraum? - laufende Kosten (Ausgabeaufschläge, etc.)? Die Abschlusskosten sind (verteilt auf die ersten drei Jahre nach Abschluss) bereits vollständig gezahlt. Die Fonds werden lt. Unterlagen alle ohne AA angeboten. Wieso hast Du gerade den DWS Flex Pension 2022 gewählt? Der Bankberater hatte den Fonds damals meinen Eltern empfohlen, ich war nicht wirklich an der Entscheidung beteiligt. Welche Fonds können bei der RV alternativ gewählt werden? Sehr viele (lt. meiner nicht ganz aktuellen Liste): AktienfondsACM Global Growth Trends Portfolio Activest Aktien Deutschland Activest Aktien Japan Activest Aktien USA Activest Europafonds Activest Lux-Aktien-Schweiz DWS Akkumula DWS Investa DWS Provesta DWS Top 50 Asien DWS Top 50 Europa DWS Top 50 Welt DWS Vermögensbildungsfonds I Fidelity America Fund Fidelity Euro Blue Chip Fund Fidelity European Growth Fund Fidelity International Fund Fidelity Japan Fund Fidelity South East Asia Fund Gartmore Continental Europe Fund Invesco European Small Cap Fonds JP Morgan Europe Equity Fund JP Morgan Europe Europe Small Cup Fund JP Morgan Europe Strategic Value Fund MEAG EuroInvest MEAG EuroKapital MEAG EuroWachstum MEAG ProInvest Pioneer International Value Fund A Pioneer Fund Pioneer Value Fund A Templeton Emerging Markets Fund Templeton Growth (Euro) Fund Templeton Global Smaller Companies Fund Treadneedle American Growth Fund Treadneedle American Select Growth Fund Cl. 1 Treadneedle European Growth Fund Cl. 1 Treadneedle European Growth Select Fund Cl. 1 Treadneedle European Smaller Companies Growth Spezialitätenfonds ACM International Health Care Activest BioPharma Activest Aktien Rohstoffe Activest Lux EcoTech DWS Technologiefonds DWS Telemedia Invesco Umwelt- und Nachhaltigkeits-Fonds Nordinvest Nordinternet Nordinvest nordasia.com SEB ImmoInvest Mischfonds MEAG EuroBalance Dachfonds MEAG GlobalBalance DF MEAG GlobalWachstum DF MEAG GlobalChance DF Geldmarktfonds MEAG EuroFlex Rentenfonds Activest Lux-Euro-Renten DWS Eurorenta MEAG EuroRent MEAG ProRent DWS Vermögensbildungsfonds R Garantiefonds DWS FlexPension Teilfonds Generell würde ich eine steuerfreie RV nicht sofort in den Wind schießen, insbesondere, wenn der Löwenanteil der Gebühren bereits bezahlt ist. Allerdings sollte natürlich in einen vielversprechenden Fonds investiert werden und der Gedanke kommt mir beim Flex Pension nicht unbedingt. Was erwartest Du denn von der RV - eine sichere Rendite oder eine hohe Rendite? Welches Risiko willst Du dabei eingehen? Je nachdem sieht eine sinnvolle Antwort anders aus. Ich würde schon auf eine höhere Rendite hoffen und würde damit natürlich auch überschaubares Risiko eingehen. Also nicht unbedingt 100% EM-Aktien, aber auch nicht gerade 90% Rentenpapiere Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Juli 3, 2008 Organisiere Dir eine aktuelle Liste der sparfähigen Fonds und überlege Dir wie Dein Risikomix Aktien:Renten aussehen könnte. Prinzipiell sollte man Kapitalanlage und Risikovorsorge zwar besser trennen, da man flexibler bleibt. Aber in diesem Fall sind die Kosten schon bezahlt und das Produkt hat mit der Steuerfreiheit doch einen gewissen Pluspunkt. Zudem scheint es in der Auswahl auch ganz ordentliche Fonds zu geben, die in den letzen Jahren eine gute Performance hatten. Offene Fragen: Dynamik, evtl. nicht jede mitmachen, da die Sparrate sonst schon sehr schnell anwächst. Wie passt die RV in Dein übriges Anlagekonzept oder ist es bisher die einzige Anlage? Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 3, 2008 Organisiere Dir eine aktuelle Liste der sparfähigen Fonds und überlege Dir wie Dein Risikomix Aktien:Renten aussehen könnte. Prinzipiell sollte man Kapitalanlage und Risikovorsorge zwar besser trennen, da man flexibler bleibt. Aber in diesem Fall sind die Kosten schon bezahlt und das Produkt hat mit der Steuerfreiheit doch einen gewissen Pluspunkt. Zudem scheint es in der Auswahl auch ganz ordentliche Fonds zu geben, die in den letzen Jahren eine gute Performance hatten. Offene Fragen: Dynamik, evtl. nicht jede mitmachen, da die Sparrate sonst schon sehr schnell anwächst. Wie passt die RV in Dein übriges Anlagekonzept oder ist es bisher die einzige Anlage? Erstmal vielen Dank für deine Hilfe! Eine aktuelle Liste habe ich bereits angefordert, ich melde mich wieder, wenn sie da ist. Noch zwei weitere Infos: Ich kann gleichzeitig maximal in 10 Fonds sparen und es gibt eine Verwaltungsgebühr von 0,5% des Anlageguthabens p.a. Die Dynamik immer mal auszusetzen habe ich mir auch schon überlegt. Schließlich darf ich nur 2 Jahre in Folge aussetzen, da wäre es evtl. sinnvoll die Dynamik jetzt erstmal etwas abzubremsen und nur alle zwei oder drei Jahre die Steigerung zu nehmen. Mein übriges Anlagekonzept ist zur Zeit eine recht konservative Fonds-Vermögensverwaltung (HVB KombiAnlage), ein Depot mit diversen Aktien (60% dt. Aktien, 20% gemischter Fonds, 20% EM) und ein dieses Jahr auslaufender Bausparplan. Verteilung ist ungefähr 40%:40%:20%. Die KombiAnlage werde ich allerdings höchstwahrscheinlich dieses Jahr noch auflösen und in ETFs + 1-2 andere Fonds investieren. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 9, 2008 Also, die Gebühren sind wie folgt: - AAs fallen keine an - Abschlussgebühen/Provisionen sind in den ersten drei Jahren bezahlt - Verwaltungsgebühren der Fonds werden prozentual zum Kauf (nicht zum Guthaben) erhoben, die Höhe wird nicht genannt! Eine aktuelle Fondsliste habe ich auch bekommen (im Anhang). fondsliste.pdf Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Juli 12, 2008 · bearbeitet Juli 12, 2008 von ghost_69 Also, die Gebühren sind wie folgt:- AAs fallen keine an - Abschlussgebühen/Provisionen sind in den ersten drei Jahren bezahlt - Verwaltungsgebühren der Fonds werden prozentual zum Kauf (nicht zum Guthaben) erhoben, die Höhe wird nicht genannt! Eine aktuelle Fondsliste habe ich auch bekommen (im Anhang). Hallo rofra Das sind fast immer noch die selben Fonds ! Ich Liste Dir hier mal die bessern auf: DWS_Top_50_Asien.pdf Ein ganz netter Asienfonds, Asien wird sich auf Dauer gut entwickeln. DWS_Akkumula.pdf Ein globaler Fonds, der im Durchschnitt liegt. Fidelity_Funds___European_growth_Fund_A__EUR_.pdf Ein guter Europafonds, dem es aber auch erwischt hat, ich meine die Finanzkrise. Fidelity_Funds___South_East_Asia_Fund_A__EUR_.pdf Ein weiterer Asienfonds, nur einen nicht beide. Gartmore_SICAV_Continental_European_Fund_A.pdf Ein guter breiter Europafonds. Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND_.pdf Ein Fonds der auf Alternative Energien und Ökologie setzt, ein guter aber schwankungsreicher Markt. Pioneer_Funds___Global_Select_A_EUR__ND_.pdf Ein durchschnittlicher globaler Fonds. SEB_ImmoInvest.pdf_.pdf Ein Erstklassischer Immobilienfonds, er sollte nicht fehlen. Templeton_Emerging_Markets_Fund_Class_A.pdf Leider der einzige Emerging Market Fonds auf der Liste. Ich würde mir je nach Deiner Risikoneigung von diesen Fonds welche aussuchen und laufen lassen. Wieviele verschiedenen Fonds darfst Du eigentlich auswählen ? Defensives Beispiel: 50% - SEB ImmoInvest 25% - DWS_Akkumula 25% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR Mehr Risiko und mehr Chancen Beispiel: 40% - SEB ImmoInvest 20% - DWS_Akkumula 20% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 10% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND Noch mehr Risiko und evtl. auch mehr Rendite auf die Jahre gesehen Beispiel: 30% - SEB ImmoInvest 15% - DWS_Akkumula 15% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 15% - Gartmore_SICAV_Continental_European_Fund_A 10% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND 10% - Templeton_Emerging_Markets_Fund_Class_A Aggressives Beispiel mit möglichen hohen Verlusten aber auch Gewinnen 20% - DWS_Akkumula 20% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 20% - Gartmore_SICAV_Continental_European_Fund_A 15% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND 15% - Templeton_Emerging_Markets_Fund_Class_ Ich wäre für die ersten drei Kombinationen, aber letztendlich mußt Du es wissen, die Entscheidung kann Dir keiner Abnehmen. Wenn Du auf ganz Nummer sicher gehen möchtest nimm nur den SEB Immoinvest dann bekommst Du etwa 5% pro Jahr, was zur Zeit von Vorteil wäre, da die Finanzkrise noch längst nichts ausgestanden ist, Du kannst ja später so Ende 2009 wieder wechseln. Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 13, 2008 Wieviele verschiedenen Fonds darfst Du eigentlich auswählen ? Mehr Risiko und mehr Chancen Beispiel: 40% - SEB ImmoInvest 20% - DWS_Akkumula 20% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 10% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND Noch mehr Risiko und evtl. auch mehr Rendite auf die Jahre gesehen Beispiel: 30% - SEB ImmoInvest 15% - DWS_Akkumula 15% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 15% - Gartmore_SICAV_Continental_European_Fund_A 10% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND 10% - Templeton_Emerging_Markets_Fund_Class_A Erstmal vielen vielen Dank für die Mühe, die du dir gemacht hast! Ich kann maximal 10 Fonds besparen. Dabei kann ich auch meine bestehenden Garantiefonds in meine neue Aufteilung umschichten lassen. Ich habe mir alle pdfs und auch sonst noch ein paar Infos zu den Fonds durchgelesen und würde zwischen Variante 2 und 3 schwanken. Die meisten Fonds sind soweit klar, ich hätte nur eine Nachfrage: Der Templeton EM hat in den vergangenen Jahren immer! unter dem Durchschnitt performt. Würdest du ihn hier nur mangels Alternativen besparen? Dann würde ich ihn eher weglassen und im Rahmen eines Fondssparplans o.ä. (den ich demnächst meinen Anlagen noch hinzufügen möchte - Volumen 50-100/Monat, aber ein anderes Thema) einen besseren EM-Fonds auswählen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
Sapine Juli 13, 2008 Der Templeton EM hat in den vergangenen Jahren immer! unter dem Durchschnitt performt. Würdest du ihn hier nur mangels Alternativen besparen? Dann würde ich ihn eher weglassen und im Rahmen eines Fondssparplans o.ä. (den ich demnächst meinen Anlagen noch hinzufügen möchte - Volumen 50-100/Monat, aber ein anderes Thema) einen besseren EM-Fonds auswählen.Das ist auf jeden Fall eine gute Alternative. In ein gut diversiviziertes Depot gehören auch EM mit hinein. Ob Du Sie in der fondsgebundenen RV besparst oder als eignen Sparplan ist im Prinzip gleich. Versuche das Risiko gesamthaft zu bewerten. Von den in der Liste aufgeführten Fonds gefällt mir auch dieser noch ganz gut: Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc Maximaler Anteil 10 %, dafür die beiden anderen Europa-Fonds etwas weniger gewichten. Der Europaanteil ist mir in den Vorschlägen etwas hoch. Hier noch ein Alternativvorschlag, der vom Risiko etwa vergleichbar ist mit Alternative 3 von ghost_69 ist aber etwas weniger Europa drin hat (57 % statt 68 %). DWS Akkumula und DWS Vermögensbildungsfonds sind sich dabei derzeit sehr ähnlich. Alternativ ginge als zweiter globaler Fonds auch der Pioneer Funds - Global Select. 30 % SEB Immoinvest 20 % DWS Akkumula 20 % DWS Vermögensbildungsfonds I 10 % Fidelity European Growth 10 % DWS Top 50 Asien 5 % Pioneer Funds - global Ecology 5 % Threadneedle European smaller companies X-Ray Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Juli 13, 2008 · bearbeitet Juli 13, 2008 von ghost_69 Erstmal vielen vielen Dank für die Mühe, die du dir gemacht hast!Ich kann maximal 10 Fonds besparen. Dabei kann ich auch meine bestehenden Garantiefonds in meine neue Aufteilung umschichten lassen. Ich habe mir alle pdfs und auch sonst noch ein paar Infos zu den Fonds durchgelesen und würde zwischen Variante 2 und 3 schwanken. Die meisten Fonds sind soweit klar, ich hätte nur eine Nachfrage: Der Templeton EM hat in den vergangenen Jahren immer! unter dem Durchschnitt performt. Würdest du ihn hier nur mangels Alternativen besparen? Dann würde ich ihn eher weglassen und im Rahmen eines Fondssparplans o.ä. (den ich demnächst meinen Anlagen noch hinzufügen möchte - Volumen 50-100/Monat, aber ein anderes Thema) einen besseren EM-Fonds auswählen. Hallo rofra Ja das stimmt, ich habe diesen EM Fonds auch nur mit aufgenommen, da so einer nicht fehlen sollte, ich würde den auch aus der Liste nehmen und es dann eher so aufbauen: 40% - SEB ImmoInvest 15% - DWS_Akkumula 15% - Fidelity_Funds___European_Growth_Fund_A__EUR 10% - Gartmore_SICAV_Continental_European_Fund_A 10% - DWS_Top_50_Asien 10% - Pioneer_Funds___Global_Ecology_A_EUR__ND und evtl. wie Sapine geschrieben hat etwas von den beiden Europafonds weg nehmen und den Threadneedle European smaller companies dazu nehmen. Der DWS Vermögensbildungsfonds I ist zwar ähnlich wie der DWS_Akkumula aber gefällt mir weniger, da würde ich nur einen nehmen. Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
rofra Juli 13, 2008 Was würdet ihr von folgender Aufstellung halten: 30% - SEB ImmoInvest Inc 20% - DWS Akkumula Acc 15% - Fidelity Funds - European Growth A Euro 10% - DWS Top 50 Asien Acc 10% - Pioneer Funds - Global Ecology Class A EUR 10% - Pioneer Funds - Global Select Class A EUR Non-Distributing 5% - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc Zum DWS Vermögensbildungsfonds I liest man tendenziell ja eher negative Meinungen oder hat sich das mit dem Wechsel des Fondsmanagers zum positiven entwickelt? Den Gartmore SICAV Continental European A-Acc habe ich in meiner Aufteilung geopfert um den Europa-Anteil etwas zu drücken. Dafür habe ich dann den Pioneer Global Select mit einem relativ hohen USA-Anteil dazugenommen. X-Ray Ich habe die beiden letztgenannten Fonds noch (mit 0% Anteil) im X-Ray, weil ich mit verschiedenen Verteilungen gespielt habe und außer der Änderung der URL keine Möglichkeit gefunden habe, die Verteilung anzupassen ohne alle Werte neu eingeben zu müssen. Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
ghost_69 Juli 13, 2008 Was würdet ihr von folgender Aufstellung halten: 30% - SEB ImmoInvest Inc 20% - DWS Akkumula Acc 15% - Fidelity Funds - European Growth A Euro 10% - DWS Top 50 Asien Acc 10% - Pioneer Funds - Global Ecology Class A EUR 10% - Pioneer Funds - Global Select Class A EUR Non-Distributing 5% - Threadneedle European Smaller Companies Retail Net EUR Acc Zum DWS Vermögensbildungsfonds I liest man tendenziell ja eher negative Meinungen oder hat sich das mit dem Wechsel des Fondsmanagers zum positiven entwickelt? Den Gartmore SICAV Continental European A-Acc habe ich in meiner Aufteilung geopfert um den Europa-Anteil etwas zu drücken. Dafür habe ich dann den Pioneer Global Select mit einem relativ hohen USA-Anteil dazugenommen. X-Ray Ich habe die beiden letztgenannten Fonds noch (mit 0% Anteil) im X-Ray, weil ich mit verschiedenen Verteilungen gespielt habe und außer der Änderung der URL keine Möglichkeit gefunden habe, die Verteilung anzupassen ohne alle Werte neu eingeben zu müssen. ... ja so kannst Du es auch machen, das ist auf jedenfall um längen besser als die Ausgangspostion und Du kannst es später immer mal wieder ändern. Ghost_69 :- Diesen Beitrag teilen Link zum Beitrag
