ETF-PORTFOLIO Global

[Arcon]

Ich favorisiere aktuell einen 3 ETF Variante mit 50% World, 30% Europa, 20% EM für einen Sparplan bei der DAB:

 

ComStage_ETF_MSCI_World

 

ComStage_ETF_MSCI_Europe

 

db_x-trackers_MSCI_Emerging_Markets

[otto03]

Ich favorisiere aktuell einen 3 ETF Variante mit 50% World, 30% Europa, 20% EM für einen Sparplan bei der DAB:

 

ComStage_ETF_MSCI_World

 

ComStage_ETF_MSCI_Europe

 

db_x-trackers_MSCI_Emerging_Markets

 

Diese Zusammenstellung führt neben eine kapitalgewichteten Übergewichtung der Euroländer auch zu einer Übergewichtung der Nicht-Euroländer wie GB, CH etc. Ist das gewollt?

[Arcon]

Diese Zusammenstellung führt neben eine kapitalgewichteten Übergewichtung der Euroländer auch zu einer Übergewichtung der Nicht-Euroländer wie GB, CH etc. Ist das gewollt?

 

Ich habe dies in Anlehnung an Supertobs kleines Depot so gewählt und auch wegen der Hinweise im Leitfaden von Licuala um:

 

das Amerika-Übergewicht im MSCI World auszugleichen, andererseits, um das damit verbundene Währungsrisiko zu senken.

 

 

Aber ich lasse mich gerne belehren, wenn es nicht mehr sinvoll ist dies zu tun.

[CHX]

Ich favorisiere aktuell einen 3 ETF Variante mit 50% World, 30% Europa, 20% EM für einen Sparplan bei der DAB:

 

ComStage_ETF_MSCI_World

 

ComStage_ETF_MSCI_Europe

 

db_x-trackers_MSCI_Emerging_Markets

 

Sinnvoller wäre ein EURO STOXX oder ein MSCI EMU, um den Euro-Währungsraum zu stärken.

[Sulawesi]

Ich favorisiere aktuell einen 3 ETF Variante mit 50% World, 30% Europa, 20% EM für einen Sparplan bei der DAB:

 

ComStage_ETF_MSCI_World

 

ComStage_ETF_MSCI_Europe

 

db_x-trackers_MSCI_Emerging_Markets

 

Sinnvoller wäre ein EURO STOXX oder ein MSCI EMU, um den Euro-Währungsraum zu stärken.

 

Du meinst anstelle des MSCI Europe?

[CHX]

Ja

[Benjamin1983]

Ich korrigiere meinen Vorschlag nochmal.

 

35% DEKA MSCI EUROPE UCITS ETF [TER 0,30%]

35% DEKA MSCI USA UCITS ETF [TER 0,30%]

30% ISHARES MSCI EMERGING MARKETS [TER 0,75%]

 

 

Der iShares ist zwar etwas teurer aber nicht Swap-basiert und dafür Ausschüttend.

 

Mir ist die steuerliche Einfachheit wichtig und ich bin auf der Suche nach einer Alternative

zum ETF-Portfolio Global.

Bei meinem (geplanten) kleinen Sparplan habe ich nichts davon wenn ich die

(mögliche) Rendite dem Steuerberater bezahlen muss

 

Was die Gebühren angeht, ist die obige Zusammenstellung im Vergleich zum ETF-Portfolio Global

immer noch günstiger. Sicher wäre es top wenn die obigen ETFs gebührenfrei bespart werden könnten.

Was meint ihr denn zu dieser Idee?

 

Gruß

[CHX]

Der iShares ist zwar etwas teurer aber nicht Swap-basiert und dafür Ausschüttend.

 

Mir ist die steuerliche Einfachheit wichtig...

 

Dann bist du beim iShares aber nicht richtig aufgehoben.

 

Steuerlich einfache Alternativen: Deka, ComStage, db x-trackers, Source

[Benjamin1983]

Dann bist du beim iShares aber nicht richtig aufgehoben.

 

Ahhh verdammt.. das ist aber auch verwirrend

Überall steht "DE000A0..." und "Ursprungsland: Deutschland"

Habs gerade gesehen.. aufgelegt in Irland

[Arcon]

Sinnvoller wäre ein EURO STOXX oder ein MSCI EMU, um den Euro-Währungsraum zu stärken.

 

Danke für deine Rückmeldung, da gäbe es z.B. die folgenen drei, wäre hier der EMU zu empfehlen:

 

ComStage_ETF_MSCI_EMU

 

ComStage_ETF_STOXX%AE_Europe_600

 

ComStage_ETF_EURO_STOXX_50

[CHX]

Sinnvoller wäre ein EURO STOXX oder ein MSCI EMU, um den Euro-Währungsraum zu stärken.

 

Danke für deine Rückmeldung, da gäbe es z.B. die folgenen drei, wäre hier der EMU zu empfehlen:

 

ComStage_ETF_MSCI_EMU

 

ComStage_ETF_STOXX%AE_Europe_600

 

ComStage_ETF_EURO_STOXX_50

 

Ja, der MSCI EMU (der STOXX Europe 600 ist nicht nur auf den Euroraum begrenzt, der Euro STOXX 50 ist zu eng begrenzt).

 

oder der: EURO STOXX® (mit 298 Werten):

 

The EURO STOXX Index is a broad yet liquid subset of the STOXX Europe 600 Index. With a variable number of components, the index represents large, mid and small capitalisation companies of 12 Eurozone countries: Austria, Belgium, Finland, France, Germany, Greece, Ireland, Italy, Luxembourg, the Netherlands, Portugal and Spain.

 

 

Eurozone

 

Swap:

AMUNDI ETF MSCI EMU (FR0010655688) TER 0,25% (ausschüttend)

ComStage ETF MSCI EMU TRN I (LU0392494729) TER 0,25% (thesaurierend)

LYXOR ETF MSCI EMU (FR0007085501) TER 0,35% (ausschüttend)

 

Replizierend:

iShares EURO STOXX (DE) (DE000A0D8Q07) TER 0,20% (ausschüttend)

 

SPDR MSCI EMU UCITS ETF (IE00B910VR50) TER 0,30% (thesaurierend)

iShares MSCI EMU UCITS ETF B (IE00B53QG562) TER 0,33% (thesaurierend)

[Chemstudent]

Wieder ein Update:

Die Abweichung zum Index hat sich etwas stabilisiert wie es scheint.

 

 

 

[Chemstudent]

Update:

 

 

 

 

Das Indextracking hat sich wieder verbessert. Die Differenz seit Auflegung nimmt deutlich weniger schnell zu und die rollierenden Jahresrenditen gleichen sie wieder mehr an.

Mal sehen wie's weiter geht.

[Hasenhirn]

Vielen Dank für die Updates, Chemstudent. Sehr verdienstvoll... Gruß, H.

[troi65]

 

 

Das Indextracking hat sich wieder verbessert. Die Differenz seit Auflegung nimmt deutlich weniger schnell zu und die rollierenden Jahresrenditen gleichen sie wieder mehr an.

Mal sehen wie's weiter geht.

 

Sieht wieder besser aus , das Teil und macht mir als Ansparfonds weiterhin keinen Verdruss.

[armin.r]

Korrekturmitteilung:

- doch keine Direktanlage

- Verwaltungsvergütung und Kostenpauschale gesenkt

 

Macht ihn für mich wieder attraktiver als Ansparfonds.

DE000A0MKQK7.pdf

[Hasenhirn]

Macht ihn für mich wieder attraktiver als Ansparfonds.

Na, als Anlagefonds aber doch auch, oder? Der ist ja immerhin auch "steuerschön", der Fonds. Danke für die etwas überraschende Nachricht, armin.r. Ungewöhnlich, so eine Kostensenkung... Grüße, H.

[troi65]

Macht ihn für mich wieder attraktiver als Ansparfonds.

Na, als Anlagefonds aber doch auch, oder? Der ist ja immerhin auch "steuerschön", der Fonds. Danke für die etwas überraschende Nachricht, armin.r. Ungewöhnlich, so eine Kostensenkung... Grüße, H.

 

 

Jo , bin auch ganz entzückt von der Info, zumal in der Tat "steuerschön".

Die Argumente "dagegen" werden angesichts zuletzt besserem Tracking und günstigeren Kosten immer schwächer.

Womöglich wird das Tracking wegen niedrigerer Kosten noch besser !

Aber das weiß wohl nur der Chemstudent.

[armin.r]

Macht ihn für mich wieder attraktiver als Ansparfonds.

Na, als Anlagefonds aber doch auch, oder? Der ist ja immerhin auch "steuerschön", der Fonds. Danke für die etwas überraschende Nachricht, armin.r. Ungewöhnlich, so eine Kostensenkung... Grüße, H.

 

Mittelfristig auch das. Weil er so "steuerschön" ist, habe ich ihn als Ansparfonds genutzt, bis das Umschichten in ETFs mit etwas geringere TER lohnt.

[troi65]

 

 

Mittelfristig auch das. Weil er so "steuerschön" ist, habe ich ihn als Ansparfonds genutzt, bis das Umschichten in ETFs mit etwas geringere TER lohnt.

 

So ähnlich auch hier !

Ansparen und umschichten mit Tagesgeld kann schließlich jeder.

[Chemstudent]

Mal wieder ein Update:

 

 

 

 

 

Nichts sonderlich neues. Indextracking die letzten 2/3 Monate etwas schlechter.

Zudem nun eine vierte Grafik, welche die Differenz der rollierenden 1 Jahresrenditen aufzeigt. Da es einige Schwanken gibt habe ich einen gleitenden Durchschnitt über 30 Messpunkte mit angegeben.

[ramses2]

Hallo Chemstudent,

 

könntest Du bitte mal wieder ein Update reinstellen ?

 

Herzlichen Dank.

[Chemstudent]

Hallo Chemstudent,

 

könntest Du bitte mal wieder ein Update reinstellen ?

 

Herzlichen Dank.

 

Gerne.

 

Im Grunde gibt's nicht viel neues. Alles wie gehabt. Seit reichlich 2 Jahren (Mai 2012) erhöht sich der Rückstand zum Index stärker als durch die Kosten zu erwarten wäre. Das sieht man recht gut in der zweiten Grafik, ebenso in den 1-Jahresrenditen. Dazu habe ich mal eine weitere Grafik angehängt, bei der ich mit einem roten Strich den Mai 2011 in den rollierenden Renditen markiert habe. Man sieht recht gut, dass die geglätteten rollierenden 1-Jahresrenditen nach Mai 2011 (also die Zeiträume von Mai 2011 bis Mai 2012 und so weiter) deutlich nach unten gehen, und niedriger sind, als im ganzen Zeitraum davor (daher die schwarze horizontale Linie).

 

Woran das liegt, weiß ich nicht. Ich hatte vor einiger Zeit bei Veritas mal nachgefragt (siehe hier: https://www.wertpapier-forum.de/topic/17656-etf-portfolio-global/?do=findComment&comment=791708). Klar ist: Der Fonds hat offiziell nicht vor, den MSCI ACWI GDP abzubilden, ist etwas anders zusammengesetzt etc. pp. Kurzum: Hat eine andere "Methode" als MSCI. So könnte bspw. das Hinterherhinken der Emerging Markets ggü. den DMs ein Grund sein, was zeitlich gut passt (ungefähr seit dem Rückgang Mai 2012 hinken die EMs hinterher)

Da der Fonds (wie von veritas ausgesagt) wöchentlich rebalanced, werden die stärker gestiegenen DMs daher immer wieder zurückgenommen.

Ich denke also, hier gibt es einige Gründe, die aber nicht alle per se und auf Dauer negativ sind. (anders als bspw. die hohen Kosten, die sind logischerweise immer schlecht. )

 

 

 

 

 

[Silbersocke]

Korrekturmitteilung:

- doch keine Direktanlage

- Verwaltungsvergütung und Kostenpauschale gesenkt

 

Macht ihn für mich wieder attraktiver als Ansparfonds.

 

Hab noch mal ein Frage zu dem Fonds, kann mir bestimmt jemand hier beantworten.

 

In der Mitteilung heißt es:

 

Die Verwaltungsvergütung wird von 0,94 % p.a. auf 0,80 % p.a. reduziert.

Die Kostenpauschale wird von 0,30 % p.a. auf 0,15 % p.a. reduziert.

 

Bedeutet das jetzt die Gesamtkosten belaufen sich auf 0,95 % p.a. ? Was ist eine Kostenpauschale in diesem Zusammenhang?

 

Danke im Voraus

 

 

 

 

Und wo ich gerade dabei bin, noch ne Frage:

 

Steuereinfach ist der Fonds weil er sein in Domizil Deutschland hat richtig? Bedeutet ich spar mir das hier so oft beschreibene Vorgehen mit Bundesanzeiger und Steuererkärung etc.

[Günter Paul]

Ja , die Kursverluste bzw. Währungsverluste der EMs sind beachtlich.....für manchen Direktanleger allerdings auch eine mögliche Chance einzusteigen..der Währungsverlust seit 2012 ist am gravierendsten für Südafrika ausgefallen.. - 40 %...Brasilien etwa - 25 % Russland etwa -25 % Indien etwa - 15% allein China ist ziemlich unverändert...so etwas hat natürlich Konsequenzen...ist allerdings evtl. auch eine Chance ....