Depotvorstellung / Verbesserungsvorschläge

[powerschwabe]

Was haltet ihr derzeit von meinem Fondsdepot, evtl. sind es mit der Zeit ein paar zuviele Positionen geworden. Aber schaut es auch selber an. Depot soll längerfristig laufen, also min. Jahre.

 

 

Es laufen 5 Sparpläne zu je 50 im Monat

- DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST

- LU0048578792 Fidelity Funds - European Growth Fund A

- LU0047906267 Global Advantage Funds - Emerging Markets High Value

- LU0172157280 MLIIF World Mining Fund A2 EUR

- GB0030932676 M&G Global Basics Fund A

 

Einzelanlagen zur Zeit: (Hinter der Fondsbezeichnung steht der akutelle Bestand in je Fonds)

LU0137341359 StarCap Priamos 5600

DE0009774794 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST 6000

 

LU0048578792 Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) 5500

DE0005320097 LINGOHR-EUROPA-SYSTEMATIC-LBB-INVEST 4500

DE0009780411 BWI-Dividenden-Strategie Euro 4500

LU0100177426 H & A Lux Equities VALUE Invest B 4250

 

DK0016259187 ISI Far East Equities A 2500

IE0031069499 AXA Rosenberg Pacific Ex-Japan Small Cap Alpha Fund B Euro 2500

 

LU0117772284 Vitruvius Japanese Equity EUR 4000

 

AT0000812938 ESPA Stock Europe-Emerging T 5000

 

LU0201575346 CAAM Funds Latin America Equities C Acc 2300

 

LU0047906267 Global Advantage Funds - Emerging Markets High Value 3400

 

IE0009531827 Janus US Twenty A EUR 2200

 

LU0172157280 MLIIF World Mining Fund A2 EUR 2400

GB0030932676 M&G Global Basics Fund A 5700

 

FR0000170193 AXA Aedificandi D 3000

 

DE0009802306 SEB ImmoInvest 7900

DE0009807057 grundbesitz global 7900

DE0006791809 KanAm grundinvest Fonds 15000

 

LU0170475312 Templeton Global Total Return Fund A (acc) USD 7600

DE0009781872 StarCapital Bondvalue UI 7700

 

LU0083353978 LiLux Umbrella Fund-LiLux Rent 7500

 

LU0069514817 LiLux Convert 3500

 

Hier noch mal das ganze in X-Ray

X-Ray

[Boersifant]

LOL!

 

Es gibt noch ein paar tausend weitere Fonds von denen du Anteile kaufen könntest.

Also wirklich, das kann doch nur ein Scherz sein.

[harwin]

Ungefähr so 120.450,00 aufgeteilt auf 24 Fonds wenn ich mich nicht verzählt habe. Was soll das bringen?

[megamike]

Hi powerschwabe,

 

naja das bestätigt wohl erstmal das Klischee - Schaben und spare, spare, spare,....

 

Also ich finds mal nicht schlecht auf mehrere Fonds zu setzen, darunter werden halt mal n paar richtige TOP-Performer sein, manche werden aber unterdurchschnittlich abschneiden. Vor allem hast du von allem etwas.

Aber die Diversifikation hast du etwas arg übertrieben...jetzt hast du doch keinen Überblick mehr.

 

Tipp: Nimm dir als Basis solide Fonds (einer aus EU, einer für USA, einer Welt, einer Asien, ...) und dann ggfs. noch als Beimischung ein paar Spezialitäten (small caps, BRIC, etc.)

 

Z.B.

Templeton Growth 20%

JPM Europe Value 20%

DWS TOP Dividende 20%

...und dann halt deine Spezialitäten.

 

Lingohr LBB, Fidelity Growth, BWI Dividenden und Global Basics sind natürlich genauso top!

 

Wichtig vor allem in Hinblick auf die Abgeltungssteuer und jahrzehntlanges Halten eines Fonds ist, dass der Fondsmanager flexibel agieren kann und nicht auf ein bestimmtes Land / bestimmte Branche fixiert ist.

 

Allerdings: hin und her macht Taschen leer. -> Tipp: Fonds nur über die Börse kaufen.

[jogo08]

-> Tipp: Fonds nur über die Börse kaufen.

Watt? Wer kauft den hier im Forum noch Fonds mit AA? Kauf über Börse kostet immer mindestens 5-10 Euro Spesen, also was soll die Aussage?

 

Zur Fondsbeurteilung:

Wann hast du mit der Besparung angefangen? Bei der aufgelaufenen Summe mußt du schon etwas länger dabei sein.

 

Nebenbei bemerkt, ich finde die meisten Fonds in dem Sortiment sind solide!

[powerschwabe]

Wie würdet ihr denn das Depot aufstellen? Kaufe in der Regel die Fonds mit 0% Ausgabeaufschlag, daher ist Umschichten kein Problem.

[Stoxx]

Ich würde vielleicht lieber die %-Zahlen anstatt die Beträge angeben. Ist seriöser.

Du hast eindeutug zu viele Fonds.

Mein Depot-Vorschlag, auch für > 120.000,- :

• ETF - S&P 500 / 10 %
  
• ETF - Dividenden Global / 15 %
  
• ETF - DJ Stoxx 600 (inkl. GB) / 20 %
  
• ETF - EM / 10 %
  
• ETF - Renten Deutschland (5.5-10.5) / 15 %
  
• Tagesgeld / 20 %
  
• Offener Immobilienfonds / 10 %
  

An der Verteilung lässt sich natürlich arbeiten. Vergesse nicht, dass die Börsen in den letzten Jahren gut gelaufen sind und niemand weiss, ob sie es auch weiterhin tun werden. Vielleicht kommt eine Baisse, die 5, 8 oder sogar 15 Jahre andauert? Vielleicht steigen die Energiepreise weiter und der Iran wird angefriffen oder greiffen selbst an? Man weiss es nicht. Daher würde ich den TG- und Renten %-Satz zum Nachteil der Aktien-ETFs (z. B. Dividenden Global -10 %- und DJ Stoxx 600 -15 %-) höher setzen. Warum den S&P 500 und keinen MSCI-World ETF? Der S&P 500 ist in den letzten Jahren besser als der MSCI-World gelaufen und beinhaltet 500 amerikanische, solide Aktien. Das ist gut. ich weiss leider nicht, wie viele der MSCI beinhaltet, sorry. Desweiteren besteht der MSCI-World aus gut 45 % amerikanischen Aktien, einfach mal googeln. Immobilien sollten, meines Erachtens nicht mit mehr als 10 % gewichtet werden. Favorisiere da einen bekannten, globalen Immobilienfonds, z. B. den SEB ImmoInvest. Gutes Tagesgeld gibts z. B. bei der comdirect und der Daimler Chrysler Bank aber auch die DiBa ist gut und seriös. EM - ETF kannst Du auch höher setzen, jedoch nicht mehr als 15 %, mein Tip. Vergesse nie: Nicht zu gierig werden!

[norisk]

Wie würdet ihr denn das Depot aufstellen? Kaufe in der Regel die Fonds mit 0% Ausgabeaufschlag, daher ist Umschichten kein Problem.

Falls wirklich ein Plan dahinter steht, spricht auch gegen eine größere Anzahl von Fonds nichts. Ohne umfangreiche Erläuterungen wird man den nur nicht erkennen können.